风险控制可以分为事前控制和事后控制,常用的事前控制方法不包括-2021年证券从业资格考试答案

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风险控制可以分为事前控制和事后控制,常用的事前控制方法不包括()。

A、风险转移

B、风险定价

C、制定应急预案

D、限额管理

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答案解析：

风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

风险控制可以分为事前控制和事后控制，常用的事前控制方法有限额管理、风险定价和制定应急预案等。

选项A：风险转移不属于常用的事前控制方法。

一般银行要求的最高杠杆率为()。

A、1%

B、2.5%

C、2%

D、4.75%

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答案解析：选项D正确：目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%，一般银行的杠杆率国际标准最低为3%，因此要求的最高杠杆率为4.75%（3%+3.5%/2）。

CreditRisk+模型认为,贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立,因此贷款组合的违约率服从()。组合的损失分布会随组合中贷款笔数的增加而更加接近于()。

A、正态分布;二项分布

B、泊松分布;正态分布

C、二项分布;正态分布

D、正态分布;泊松分布

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答案解析：选项B正确。Credit Risk +模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立，因此贷款组合的违约率服从泊松分布。组合的损失分布会随组合中贷款笔数的增加而更加接近于正态分布。

债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期()天以上(含),则被视为违约。

A、30

B、60

C、90

D、180

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答案解析：选项C正确。债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期90天以上（含），则被视为违约。

以下关于董事会及其专门委员会的说法,错误的是()。

A、董事会是商业银行的决策机构

B、董事会对银行总体负责

C、董事会同时应负责对高管层实施监督

D、最高风险管理委员会承担商业银行风险管理的最终责任

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答案解析：选项D说法错误：2013年银监会印发《商业银行公司治理指引》，强调商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。

金融风险可能造成的损失不包括()。

A、系统损失

B、预期损失

C、非预期损失

D、灾难性损失

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答案解析：金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失。

选项A：系统损失的说法有误。

商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括( )。

A、风险识别/分析

B、风险计量/评估

C、风险监测/报告

D、风险统计/记录

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答案解析：

商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/分析 此条目由FredYuan发表在帮考、资格考试分类目录，并贴了、、、、、标签。将固定链接加入收藏夹。