产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率较低,投资标的流动性-2021年证券从业资格考试答案

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产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率较低,投资标的流动性好,投资衍生品以套期保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。这属于()风险等级的基金产品。

A、R1

B、R2

C、R3

D、R4

正确答案:B

答案解析:基金产品的风险等级按照风险由低到高的顺序,至少划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级。其中,R2等级的基金产品特征是:产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率较低,投资标的流动性好,投资衍生品以套期保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准。

证券投资基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则,不包括( )。

A、安全性原则

B、实用性原则

C、成本控制原则

D、系统化的原则

正确答案:C

答案解析:信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则。

假设某股权投资基金已投资三个股权项目A、B、C,A项目当前项目价值为2亿元,B项目当前项目价值为3亿元,C项目当前项目价值为1.5亿元。除此之外,基金资产还包括5000万元的银行存款,已产生的应付未付管理费用、托管费用等负债总金额2000万元。则当前的基金资产净值为()。

A、4.8亿元

B、6.3亿元

C、7亿元

D、6.8亿元

正确答案:D,继续教育帮手薇信:(go2learn)

答案解析:基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债=2+3+1.5+0.5-0.2=6.8(亿元)。

对于股权投资基金管理人内部控制的构成要素中的内部监督的理解正确的是()。Ⅰ.对内部控制建设与实施情况进行不定期监督检查Ⅱ.对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查Ⅲ.及时收集与内部控制相关的信息,确保信息在内部、外部之间进行有效沟通Ⅳ.发现内控需求有变化,及时改进更新

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D,培训帮手薇信(xzs9519)

答案解析:内部监督是对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的,应当及时加以改进、更新。

王先生投资6万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为10元,其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元。王先生净认购金额为()元。

A、58949.1

B、58939.1

C、58920

D、58930

正确答案:B

答案解析:净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=60000/(1+1.8%)=58939.1元。

私募基金管理人应当按照合同约定,如实向投资者披露基金相关信息,不需要披露的事项是()。

A、基金公司计提的风险准备金

B、基金的资产负债表

C、基金的销售机构及基金承担的费用

D、基金投资收益分配

正确答案:A

答案解析:根据《披露办法》第九条,信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括: (一) 基金合同; (二) 招募说明书等宣传推介文件; (三) 基金销售协议中的主要权利义务条款(如有); (四) 基金的投资情况; (五) 基金的资产负债情况; (六) 基金的投资收益分配情况; (七) 基金承担的费用和业绩报酬安排; (八) 可能存在的利益冲突;(九) 涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲

下列选项中,不属于二手资料的是()。

A、行业年鉴

B、财经数据库

C、企业商业计划书

D、调研报告

正确答案:D

答案解析:所谓二手资料,是指股权投资基金按照尽职调查的目的收集、整理的各种现成的资料,又称次级资料,如行业年鉴、财经数据库、企业商业计划书、财务报表在内的各种报表等。

基金销售机构在销售基金以下行为合规的是()。

A、人为排挤竞争对手的目的,压低基金收费水平

B、采取奖励基金的方法进行激励

C、可以对基金销售费用实行一定的优惠

D、采取奖励基金的方法进行基金销售

正确答案:C

答案解析:

基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。

中国证券投资基金业协会对私募基金管理人提供的会员登记申报材料进行检查可采取的方式不包括()。

A、现场检查

B、聘请会计师事务所对私募基金管理人进行专项审计

C、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会机构征询意见

D、约谈高级管理人员

正确答案:B

答案解析:基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,下列说法错误的是()。

A、普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时,基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息

B、基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定

C、基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力

D、普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

正确答案:A

答案解析:普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的,基金销售应遵循以下程序:

(1)普通投资者主动向基金募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;(选项A说法错误)
(2)基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,