从理财业务的客户准入角度来说,下列说法错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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从理财业务的客户准入角度来说,下列说法错误的是()。

A、客户应当确保提供的身份证真实、合法

B、客户不得利用理财业务洗钱,将犯罪所得及收益用来购买理财产品

C、银行无需审查客户的资金来源是否合法

D、银行应根据理财产品的风险属性,确定不同投资产品或理财计划的销售起点

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误:根据2002版《商业银行内部控制指引》第八十三条 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法性,提高对可疑交易的鉴别能力,如发现可疑交易,应当逐级上报,防止犯罪分子进行洗钱活动;选项ABD正确。

下列选项中,决定个人贷款能力的最重要的因素是()。

A、债务重组

B、客户拥有的资产价值

C、银行利率成本

D、客户家庭结构

正确答案:B,普法考试助理微-信:《xzs9529》

答案解析:在合理的利率成本下,个人的信贷能力取决于客户收入能力和客户资产价值。(选项B正确)

注重品牌、式样、便利等是属于客户消费观念发展()阶段的特征。

A、理性消费

B、感性消费

C、感情消费

D、体验消费

正确答案:B

答案解析:注重品牌、式样、便利等是属于客户消费观念发展感性消费阶段的特征。

中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于()。

A、公开市场业务

B、法定存款准备金

C、窗口指导

D、再贴现

正确答案:A

答案解析:选项A:公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券,吞吐基础货币,以改变商业银行等金融机构的可用资金,进而影响货币供应量和利率,实现货币政策目标的一种政策措施。

选项B:法定存款准备金是指商业银行为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金,包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款两部分。

选项C:窗口指导是指中央银行通过劝告和建议来影响商业银行信贷行为的一种温和的

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。

A、投资工具的流动性较好

B、投资工具的收益较高

C、投资工具适合客户的财务目标

D、投资工具的风险较低

正确答案:C

答案解析:

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标,要做到这一点,银行从业人员就要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。(选项C正确)

()是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。

A、投资咨询人员

B、商业银行个人理财业务人员

C、投资顾问

D、服务人员

正确答案:B

答案解析:选项B:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员;
选项A:投资咨询人员是指企业、机构或个人聘用,提供投资咨询服务的专业人员;
选项C:投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士,它是投资服务中非常重要的角色;
选项D:服务人员原指固定场所里提供一定范围内

理性消费的价值标准是()。

A、喜欢与不喜欢

B、好与坏

C、满意与不满意

D、好用与不好用

正确答案:B

答案解析:理性消费的价值标准是好与坏。

货币型理财产品主要投资于信用级别较高()较好的金融工具。

A、流动性

B、收益性

C、风险性

D、安全性

正确答案:A

答案解析:

货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。它主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,包括国债、金融债、中央银行票据、债券回购,高信用级别的企业债、公司债、短期融资券,以及法律法规允许投资的其他金融工具。(选项A正确)

()是理财师资格认证的首要环节

A、教育

B、考试

C、工作经验

D、职业道德

正确答案:A

答案解析:教育是理财师资格认证的首要环节,教育是成为合格理财师的基础;选项A正确。