互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容-2021年度重庆市会计人员继续教育网在线培训会计考试参考答案

考试题目出自:华医网题库助手(https://www.gongxuke.net/

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容不包括()。

A、深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准

B、及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

C、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度

D、做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

正确答案:C

答案解析:本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容如下:(1)深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准。(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。(3)做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。(4)拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划。(5)进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作,改善客户体验,提升满意度。(6)

规范基金销售人员行为,产品推介时遵循的注意事项不包括()。

A、对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或出现重大遗漏

B、陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩

C、应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D、对基金产品的未来业绩进行预测时,要有客观依据,预测要全面、客观,并提供预测使用的信息的原始出处

正确答案:D,学习考试助手微xin:【xzs9519】

答案解析:本题考查基金客户服务流程。规范基金销售人员行为,产品推介时遵循如下注意事项:对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或出现重大遗漏;陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩;应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作,下列说法错误的是()。

A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度,限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

B、在内部建立完善的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节实行单人双岗

C、建立完善的档案管理制度,妥善保管相关业务资料

D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

正确答案:B

答案解析:本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节实行双人双岗。参见教材(下册)P199。

基金客户服务中,售中服务的内容包括()。

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。Ⅲ属于售前服务的内容。参见教材(下册)P194。

在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,客户交易记录自()记起至少保存()年。

A、账户注销当年;15

B、交易记账次年;5

C、交易记账当年;15

D、账户注销次年;20

正确答案:C,学习助手薇Xin:[xzs9519]

答案解析:本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。参见教材(下册)P199。

基金投资跟踪与评价的核心是()。

A、对基金销售业务以及人际关系的维护

B、对基金新品种的研发

C、对基金收益率的提升

D、对基金安全性的巩固

正确答案:A

答案解析:本题考查基金客户服务流程。基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。参见教材(下册)P198。

基金客户服务中,()是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

正确答案:B

答案解析:本题考查基金客户服务的步骤。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。参见教材(下册)P194。

基金客户服务宣传与推介围绕()而展开的,且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

A、管理人需求

B、托管人需求

C、投资人需求

D、社会大众需求

正确答案:C

答案解析:本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介围绕投资人需求而展开的,且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。参见教材(下册)P195。

基金的具体客户服务流程不包括()。

A、服务宣传与推介

B、投资咨询与基金咨询

C、客户资金托管

D、受理投诉

正确答案:C

答案解析:本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。参见教材(下册)P195。

基金客户服务中,售后服务的内容不包括()。

A、提醒客户及时核对交易确认

B、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D、定期进行投资者回访

正确答案:B

答案解析:本题考查基金客户服务的步骤。售后服务主要包括:提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;进行相关信息披露;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户;定期进行投资者回访。选项B属于售中服务的内容。参见教材(下册)P194。