货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有()。-2021年证券从业资格考试答案

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货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有()。

A、境内外衍生产品交易

B、境内外证券市场交易

C、境内外货币市场交易

D、境内外债券市场交易

E、境内外外汇市场交易

正确答案:ACDE

答案解析:

货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有:

(1)境内外外汇市场交易(选项A正确);

(2)境内外货币市场交易(选项C正确);

(3)境内外债券市场交易(选项D正确);

(4)境内外衍生产品交易(选项E正确)。

在个人住房贷款业务中,商业银行的合作机构出现下列()情况,商业银行应暂停与相应机构的合作。

A、有违法违规经营行为的

B、经营出现明显问题的

C、所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的

D、与银行合作的存量业务出现严重不良贷款的

E、营业执照过期

正确答案:ABCD

答案解析:在个人住房贷款业务中,商业银行的合作机构存在下列情况的,商业银行应暂停与相应机构的合作:1.经营出现明显问题的;2.有违法违规经营行为的;3.与银行合作的存量业务出现严重不良贷款的;4.所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的;5.其他对银行业务发展不利的因素。

对于住房公积金贷款,承办银行的贷后管理职责包括

A、对账工作

B、协助不良贷款催收

C、贷款数据报送

D、贷款检查

E、基金清退和利息划回

正确答案:ABCDE

答案解析:按照公积金管理中心委托要求,承办银行贷后管理包括:
1.贷款检查2.协助不良贷款催收3.对账工作

商业银行应当为国别风险的()建立完备、可靠的管理信息系统。

A、识别

B、评估

C、监测

D、控制

E、计量

正确答案:ACDE

答案解析:选项ACDE正确。商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。

以贷款所购车辆作抵押的,个人汽车贷款的借款人须交予贷款银行进行保管的材料有()。

A、购车发票原件

B、各种缴费凭证原件

C、机动车登记证原件

D、行驶证原件

E、保险单

正确答案:ABCE

答案解析:以贷款所购车辆作抵押的,借款人须在办理完购车手续后,及时到贷款经办行所在地的车辆管理部门办理车辆抵押登记手续,并将购车发票原件、各种缴费凭证原件、机动车登记证原件、行驶证复印件、保险单等交予贷款银行进行保管。

管理信息系统功能至少应当包括()。

A、支持相同业务领域、不同类型国别风险的计量

B、 支持国别风险评估和风险评级

C、帮助识别不适当的客户及交易

D、监测国别风险限额执行情况

E、准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求

正确答案:BCDE

答案解析:管理信息系统功能至少应当包括:

(1)帮助识别不适当的客户及交易(选项C正确);
(2)支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量;
(3)支持国别风险评估和风险评级(选项B正确);
(4)监测国别风险限额执行情况(选项D正确);
(5)为压力测试提供有效支持;
(6)准确、及时、持续、完整地

商业银行的一线经办人员必须严格执行贷款准入条件,从源头上降低“假个贷”风险,在具体操作上,主要是注意()。

A、借款人的家庭情况

B、各类证件的真实性

C、借款人身份的真实性

D、借款人信用情况

E、申报价格的合理

正确答案:BCDE

答案解析:一线经办人员必须严格执行贷款准入条件,从源头上降低“假个贷”风险。在具体的操作上,要注意检查以下四个方面的内容:借款人身份的真实性、借款人信用情况、各类证件的真实性、申报价格的合理性。

商业银行通常运用的风险管理策略包括( )。

A、风险分散

B、风险对冲

C、风险补偿

D、风险转移

E、风险规避

正确答案:ABCDE

答案解析:选项ABCDE正确。商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。

货币经纪公司是()等交易的集合点,发挥交易媒介的作用。

A、外汇

B、现金

C、债券

D、贷款

E、资金

正确答案:ACE

答案解析:选项ACE正确。货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点,发挥交易媒介的作用。

下列属于《商业银行稳健薪酬监管指引》的可变薪酬的是()。

A、中长期激励

B、住房公积金

C、津补贴

D、保险费

E、绩效薪酬

正确答案:AE,干部网络助理薇-信:【xzs9523】

答案解析:

选项ABCDE正确。《商业银行稳健薪酬监管指引》第五条 商业银行应设计统一的薪酬管理体系,其薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成。固定薪酬即基本薪酬,可变薪酬包括绩效薪酬和中长期各种激励,福利性收入包括保险费、住房公积金等。