计入附属资本的可转换债券必须符合()条件。-2021年证券从业资格考试答案

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计入附属资本的可转换债券必须符合()条件。

A、债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后

B、债券持有人对银行的索偿权不以银行的资产为抵押或质押

C、债券不可由持有者主动回售

D、债券持有者可主动回售

E、未经中国银监会事先同意,发行人不准赎回

正确答案:ABCE,公需课助手微-信(go2learn_net)

答案解析:[解析] 计入附属资本的可转换债券必须符合以下条件:①债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后,并不以银行的资产为抵押或质押;②债券不可由持有者主动回售;③未经中国银监会事先同意,发行人不准赎回。

张某和王某同为某银行的一个项目团队成员,他们在项目工作中共同研讨开发项目,共享项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果的文章,银行领导已同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请,在文章署名方面()。

A、张某可以在不告知王某的情况下独自署名

B、张某可以和王某联合署名

C、若王某同意发表但不愿署名,张某可以单独署名

D、发表文章时只能以银行名义署名

E、不管王某是否愿意,都要署银行的名

正确答案:BC

答案解析:[解析] 即便共同完成的某项成果在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意。

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括()。

A、资本充足率

B、资本构成

C、风险敞口及风险管理策略

D、盈利能力

E、管理水平及过程

正确答案:ABCDE,小帮手薇信:xzs9519

答案解析:[解析] 本题考查对象为《巴塞尔新资本协议》,对资本监管的三大支柱,最低资本要求、外部监管和市场约束应当熟记。 ? ?《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括:资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。

下列关于商业银行监事会的说法中,正确的有()。

A、为保证监事会的独立性,监事必须是由股东大会选举的外部监事

B、注册资本在10亿元人民币以上的商业银行,外部监事的人数不得少于3人

C、监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督

D、监事会对董事会负责,负责具体执行董事会的决策

E、监事会是与董事会并列的监督机关,代表股东大会行使监督职能

正确答案:CE

答案解析:[解析] 监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成,其中外部监事的人数不得少于2名,与商业银行的注册资本无关;高级管理层对董事会负责,负责具体执行董事会的决策。

风险管理信息系统应当()。

A、建立错误承受程序

B、设置灾难恢复以及应急操作程序

C、随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录

D、设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵

E、为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

正确答案:ABCD

答案解析:[解析] E选项是错误的,风险管理信息系统应当为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡。

银行业监督管理机构与银行业金融机构董事、高级管理人员进行审慎性监督管理谈话时,下列方式正确的有()。

A、监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话

B、监管机构可以选择一位或多位董事谈话

C、监管机构不可以与高级管理人员或董事单独谈话

D、监管机构可以与高级管理人员单独谈话

E、监管机构可以与董事和高级管理人员一起谈话

正确答案:ABDE

答案解析:[解析] 监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话,可以选择其中一位或多位董事谈话,可以与高级管理人员单独谈话,也可与董事和高级管理人员一起谈话。

《破产法》规定,企业法人不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,可以向人民法院提出的申请包括()。

A、破产清算

B、重整

C、和解

D、免偿部分债务

正确答案:ABC

答案解析:[解析] 《破产法》第二条规定,债务人有题干所述情形的,可以向人民法院提出重整、和解或破产清算申请。

基金托管业务包括()。

A、证券公司受托投资托管

B、企业年金托管

C、全国社会保障基金托管

D、开放式基金托管

正确答案:ABCD

答案解析:[解析] 基金托管业务包括封闭式投资基金、开放式基金和其他基金托管业务。其他托管业务包括全国社会保障基金托管、证券公司受托投资托管、合格境外机构投资者证券投资(QFII)托管、企业年金托管等。

下列关于外汇标价方法的表述,正确的是()。

A、在直接标价法下,数额较小的为外汇买人价,数额较大的为外汇卖出价

B、直接标价法又称为应收标价法

C、间接标价法又称为应付标价法

D、大多数国家采用直接标价法

E、大多数国家采用间接标价法

正确答案:AD

答案解析:[解析] 间接标价法又称为应收标价法,直接标价法又称为应付标价法。

下列属于流动性风险预警的融资指标/信号的有()。

A、融资成本上升

B、资产质量下降

C、外部评级下降

D、被迫从市场上购回已发行的债券

E、所发行的股票价格上升

正确答案:AD

答案解析:[解析] 资产质量下降属于内部指标/信号;CE属于外部指标/信号。