某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天-2021年证券从业资格考试答案

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某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。

A、信息科技系统事件

B、内部欺诈事件

C、执行、交割和流程管理事件

D、外部欺诈事件

正确答案:D

答案解析:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述属于外部欺诈事件。

下列不属于银行营销战略理论的是()。

A、需求分析

B、市场选择

C、市场分类

D、市场定位

正确答案:C

答案解析:银行营销战略理论包括需求分析、市场细分、市场选择和市场定位。

银行营销的()是核心概念和营销观念。

A、基础理论

B、前提条件

C、重要理论

D、核心基础

正确答案:A

答案解析:银行营销的基础理论是核心概念和营销观念。

由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是( )。

A、资产损失

B、对外赔偿

C、账面减值

D、其他损失

正确答案:A,好医生助手薇-信:(xzs9523)

答案解析:

 

因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()。

A、法律成本

B、资产损失

C、监管罚没

D、账面减值

正确答案:C,小助手微Xin(xzs9529)

答案解析:

 

下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )。

A、业务管理分散,缺乏统筹管理

B、监督管理滞后,内部控制薄弱

C、电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统

D、电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统

正确答案:D

答案解析:

下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()。

A、交易错误

B、结算错误

C、洗钱

D、财务错误

正确答案:C

答案解析:洗钱是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为,是外部事件,其他三项是商业银行内部操作出现的错误,属于内部事件。

下列关于银行营销管理的主要活动流程正确的是()。

A、分析营销机会—调整业务组合—制定营销战略—设计营销方案—实施营销控制

B、分析营销机会—制定营销战略—调整业务组合—设计营销方案—实施营销控制

C、分析营销机会—设计营销方案—调整业务组合—制定营销战略—实施营销控制

D、分析营销机会—调整业务组合—设计营销方案—制定营销战略—实施营销控制

正确答案:A

答案解析:银行营销管理的主要活动流程:分析营销机会—调整业务组合—制定营销战略—设计营销方案—实施营销控制。

以下不属于信息科技系统事件的因素的是()。

A、软件产品

B、服务提供商

C、硬件设备

D、服务接受方

正确答案:D

答案解析:

信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。

下列不能办理银行个人贷款的是()。

A、年满18周岁的工厂工人甲

B、63岁退休在家的老师乙

C、准备贷款买房的银行职员丙

D、出狱两个月的丁(因偷盗入狱)

正确答案:D

答案解析:银行一般要求个人贷款客户需要满足的基本条件包括:(1)具有完全民事行为能力的自然人,年龄在18周岁(含)~65周岁(含);(2)具有合法有效的身份证明;(3)遵纪守法,没有违法行为,具有良好的信用记录和还款意愿,在人民银行个人征信系统及其他相关个人信用系统中无任何违约记录;(4)具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力;(5)具有还款意愿;(6)贷款具有真实的使用用途等。D项有了违法行为。