商业银行理财产品销售文件应当包含专项客户权益须知,客户权益须-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行理财产品销售文件应当包含专项客户权益须知,客户权益须知应当至少包括下列哪些内容()。

A、商业银行向客户进行信息披露的方式,渠道和频率等

B、客户风险承受能力评估流程,评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C、风险提示内容

D、客户向商业银行投诉的方式和程序

E、客户办理理财产的流程

正确答案:ABDE,公需科目助手微Xin【go2learn】

答案解析:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第十九条 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容:

(1)客户办理理财产品的流程;(选项E正确)

(2)客户风险承受能力评估流程、评级

关于利率和年金现值与终值的关系,下列说法不正确的有()。

A、在不考虑其他条件的情况下,利率与年金终值反方向变化

B、在不考虑其他条件的情况下,利率与年金现值同方向变化

C、在不考虑其他条件的情况下,利率与年金现值反方向变化

D、在不考虑其他条件的情况下,利率与年金终值同方向变化

E、利率是影响年金现值和年金终值的重要因素

正确答案:AB

答案解析:

选项A说法错误:(期末)年金终值的公式为:,根据公式可知利率与年金终值同方向变化;

选项B说法错误:(期末)年金现值的公式为:华医网助理薇xin:[xzs9523]

答案解析:金融市场的参与者包括主体和中介。其中主体包括企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人(选项ABCDE正确)。

应收账款催收可以采用()等对债务人进行催收。

A、电话

B、暴力方式

C、函件

D、上门催收

E、法律手段

正确答案:ACDE

答案解析:选项ACDE正确。应收账款催收可以采用电话、函件、上门催收和法律手段等对债务人进行催收。

下列关于保险合同及其当事人的表述,错误的有()。

A、保险合同的当事人是保险人和被保险人

B、保险合同的内容是保险双方的权利义务关系

C、保险人是指与投保人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人

D、投保人是指与保险人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司

E、保险合同不仅适用《保险法》也适用《合同法》,但不适用于《民法通则》

正确答案:ACDE

答案解析:选项A表述错误:保险合同的当事人是投保人和保险人;

选项B表述正确:保险合同的内容是保险双方的权利义务关系;
选项C表述错误:投保人是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人;
选项D表述错误:保险人是指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司;
选项E表述错误:保险合同属于民商合同的一种,

同国库券相比,商业票据()。

A、风险性更大

B、流动性更好

C、利率更低

D、流动性更差

E、风险性更小

正确答案:AD

答案解析:商业票据是指大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。国库券是以国家信用为担保。因此,同国库券相比,商业票据风险性更大、流动性更差(选项AD正确)。

下列哪些财产不得抵押()。

A、交通运输工具

B、土地所有权

C、耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,但法律规定可以抵押的除外

D、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

E、依法被查封、扣押、监管的财产

正确答案:BCDE

答案解析:下列财产不得抵押:
(1)土地所有权(选项B不得抵押);
(2)耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权,但法律规定可以抵押的除外(选项C不得抵押);
(3)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施(选项D不得抵押);
(4)所有权、使用权不明或者有争议的财产;
(5)依法被查封、扣押

投资债券的主要收益是()。

A、股利

B、现金分红

C、银行利率

D、利息收益

E、差价收益

正确答案:DE

答案解析:债券投资主要收益源于利息收益和价差收益。

对供应链金融模式下的存货,贷后管理应关注的问题有

A、考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策

B、存货本身的风险

C、存货的周期风险

D、对于动态质押,应严格审核质物进出库和库存变动信息

E、存货的质量和坏账准备情况

正确答案:ABCD

答案解析:对供应链金融模式下的存货,贷后管理应关注的问题有:

(1)考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策(选项A正确);
(2)存货本身的风险(选项B正确);
(3)存货的周期风险(选项C正确);
(4)对于动态质押,应严格审核质物进出库和库存变动信息(选项D正确)。

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。

A、财务分析

B、资产管理

C、投资顾问

D、法律咨询

E、财务规划

正确答案:ABCE

答案解析:中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。(选项ABCE正确)