商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向(-2021年证券从业资格考试答案

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商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向()申请代客境外理财购汇额度。

A、中国人民银行

B、中国银监会

C、中国证监会

D、国家外汇管理局

正确答案:D

答案解析:[解析] 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定,商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。

按照()划分,金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

A、交易策略

B、行权日期的不同

C、对价格的预期

D、基础资产的性质

正确答案:C

答案解析:[解析] 按照对价格的预期,金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。

A、尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员

B、主动为客户解答

C、将客户移交理财业务人员

D、拒绝客户的提问

正确答案:C

答案解析:[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见,销售理财计划。

商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件,并至少每()重新确认一次。

A、周

B、月

C、季度

D、年

正确答案:D

答案解析:[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第八条规定,商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认一次。

关于商业银行开办代客境外理财业务管理,下列描述正确的是()。

A、商业银行取得代客境外理财业务资格后,向境内机构发售理财产品,准人管理适用审批制

B、商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向银监会申请代客境外理财购汇额度

C、商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的,其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度

D、在批准的购汇额度内,商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品,并统一办理购汇手续

正确答案:C

答案解析:[解析] 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定,商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向外汇局申请代客境外理财购汇额度。商业银行接受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外理财投资的,其委托的金额不计入外汇局批准的投资购汇额度。A项准入管理适用报告制;B项应向外汇管理局申请代客境外理财购汇额度;D项应是人民币标价的境外理财产品。

下列不属于金融衍生品的是()。

A、公司债券

B、股指期货

C、远期利率协议

D、货币互换

正确答案:A

答案解析:[解析] 按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分为股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品。B项属于股权衍生品;C项属于利率衍生品;D项属于货币衍生品。

商业银行以()为经营原则。

A、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

B、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

C、安全性、流动性、效益性

D、统一核算、统一调度资金、分级管理

正确答案:C

答案解析:[解析] 《商业银行法》第四条规定,商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

按照职业操守准则规定,符合公平对待客户的是()。

A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦

B、轻慢办理小额业务的客户

C、为语言存在障碍的客户尽可能地提供便利

D、热情周到地对待女性客户

正确答案:C

答案解析:[解析] 按照公平对待客户的要求,银行业从业人员不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而区别对待客户。

对综合理财服务的理解,下列说法错误的是()。

A、综合理财服务中,银行可以承担一部分风险

B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化

C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D、私人银行业务不是个人理财业务

正确答案:D

答案解析:[解析] 按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中,综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

根据规定,保证收益型理财计划的起点金额,人民币在()万元以上。

A、3

B、4

C、5

D、6

正确答案:C

答案解析:[解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三章综合理财服务的风险管理第三十四条:保证收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上,外币应在5000美元(或等值外币)以上;其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。