市场风险可以分为()。-2021年证券从业资格考试答案

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市场风险可以分为()。

A、利率风险

B、汇率风险

C、股票价格风险

D、政策风险

E、商品价格风险

正确答案:ABCE

答案解析:

市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金风险)、股票价格风险和商品价格风险。

银行业从业人员应遵循的规范()。

A、领导的习惯做法

B、法律法规

C、自律规范

D、客户的习惯做法

E、所在机构的规章制度

正确答案:BCE

答案解析:银行业从业人员应当遵守法律法规、自律规范以及所在机构的规章制度。

下列关于全额包销的说法,正确的有()。

A、全额包销也叫承购包销

B、中介机构赚取是发行者支付的手续费

C、中介机构赚取的是转卖债券的价差

D、承销机构要承担全部的发行风险

E、全额包销的方式按照承销机构的不同又可分为协议包销、俱乐部包销和银团包销

正确答案:ACDE

答案解析:全额包销也叫承购包销。是指商业银行等承销机构先将债券全部或部分认购下来,并立即向债券发行人支付全部债券价款,然后再按照市场条件转售给投资者,转售剩余部分由中介机构拥有。中介机构赚取的不是发行者支付的手续费,而是转卖债券的价差。采取全额包销方式,承销机构要承担全部的发行风险,同时又要保证发行人及时得到所需的全部资金,因此发行者必须付出较高的发行费用。全额包销的方式按照承销机构的不同又可分为协议包销、

下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有(  )。

A、不完善的业务流程

B、外部欺骗

C、系统失灵

D、利率水平上升

E、业务人员违规操作

正确答案:ABCE,华医网助理微信(xzs9529)

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全性有问题,客户、产品及业务做法有问题,实物资产损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件。
利率水平上升属于市场风险。

商业银行应当遵循(),规范披露信息,不得存在虚假报告、误导和重大遗漏等。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、公开性原则

E、审慎性原则

正确答案:ABC

答案解析:选项ABC正确。商业银行应当遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则,规范披露信息,不得存在虚假报告、误导和重大遗漏等。

风险偏好指标体系设定遵循的原则包括()。

A、与银行发展战略协调一致

B、体现银行各个相关利益方的期望

C、充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况

D、风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则,并由董事会审议通过

E、保持风险偏好的相对稳定,定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订

正确答案:ABCE,小助理微-信:xzs9529

答案解析:

风险偏好指标体系设定遵循以下原则:

(1)体现银行各个相关利益方(股东、监管机构和债权人)的期望(选项B正确);

(2)与银行发展战略协调一致(选项A正确);

(3)充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况(选项C正确);

(4)风险偏好陈述书的生成应遵循由上至下的原则,并由董事会审议通过;

(5)保持风险偏好的相对稳定,定

中央银行对一年期央行票据公开市场业务操作,市场属于()。

A、期货市场

B、现货市场

C、股票市场

D、债券市场

E、流通市场

正确答案:DE

答案解析:中央银行票据简称央行票据或央票,是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在三年以内的中短期债券。对一年期央行票据进行公开市场业务操作,属于债券市场、流通市场。

商业银行的高级管理层由()等组成。

A、总行行长

B、副行长

C、财务负责人

D、董事

E、股东

正确答案:ABC,考试助手微Xin(go2learn_net)

答案解析:选项ABC正确。商业银行的高级管理层由总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。

常见的抵质押品包括(   )。

A、土地使用权

B、应收账款

C、金融质押品

D、商用房地产

E、居住用房地产

正确答案:ABCDE

答案解析:常见的抵质押品包括金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产、土地使用权等。

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为()。

A、对经营管理部门管理层的考核问责

B、对经营管理部门工作人员的考核问责

C、对审计部门工作人员的问责

D、对合规部门工作人员的问责

E、对合规部门管理层的问责

正确答案:ABDE

答案解析:

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面:

(1)对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责(选项AB正确);

(2)对合规部门管理层和工作人员的问责(选项DE正确)。