投资者教育,是指针对个人投资者所进行的()地传播有关投资知识-2021年度重庆市会计人员继续教育网在线培训会计考试参考答案

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投资者教育,是指针对个人投资者所进行的()地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、有条理、有原则、有根据

B、有组织、有计划、有条理

C、有目的、有计划、有原则

D、有目的、有计划、有组织

正确答案:D

答案解析:本题考查投资者保护工作。投资者教育,是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。参见教材(下册)P202。

在基金客户服务提供方式中,()是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

A、讲座

B、互联网服务

C、专人服务

D、推介会

正确答案:C

答案解析:本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中,专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。参见教材(下册)P200。

下列选项中,()是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

正确答案:D

答案解析:本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。参见教材(下册)P201。

在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,数据资料应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A、10

B、25

C、5

D、15

正确答案:D

答案解析:本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定,数据资料应逐日备份并异地妥善存放,对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。参见教材(下册)P199。

在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中,实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员()制度,限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

A、岗位分离

B、审慎监管

C、档案管理

D、合规控制

正确答案:A,小帮手薇信:(go2learn_net)

答案解析:本题考查基金客户档案管理与保密。实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度,限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。参见教材(下册)P199。

基金客户个性化服务内容不包括()。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

正确答案:D,好医生帮手微Xin:(xzs9519)

答案解析:本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括:(1)做好客户的动态分析;(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求;(3)做好客户的参谋。参见教材(下册)P200。

国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括()。

A、投资者教育等同于投资咨询

B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节

正确答案:A

答案解析:本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则:(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地,它可以有多种形式,这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者

基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系,具体包括()。

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系,具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求,准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当保留完整记录并存档,投诉电话应当录音;评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题,及时发现业务风险,并根据投资者

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容主要包括()。

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容如下:(1)深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准。(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。(3)做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。(4)拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划。(5)进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作,改善客户体验,提升满意度。(6)

基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括()。

A、对未来的业绩进行预测分析,并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

正确答案:A,公需科目帮手微信[xzs9523]

答案解析:本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面:(1)对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息,主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。(3)遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益