我国经济政策体系中的五大理念是()。-2021年证券从业资格考试答案

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我国经济政策体系中的五大理念是()。

A、创新是引领发展的第一动力

B、协调是持续健康发展的内在要求

C、绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现

D、开放是国家繁荣发展的必经之路

E、共享是中国特色社会主义的本质要求

正确答案:ABCDE,继续教育帮手WenXin:(xzs9523)

答案解析:我国经济政策体系中的五大理念是:

(1)创新是引领发展的第一动力(选项A正确);
(2)协调是持续健康发展的内在要求(选项B正确);
(3)绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现(选项C正确);
(4)开放是国家繁荣发展的必经之路(选项D正确);
(5)共享是中国特色社会主义的本质要求(选项E正

商业银行办理并购贷款业务所涉及到的风险包括()。

A、战略风险

B、法律与合规风险

C、整合风险

D、经营风险以及财务风险

E、流动性风险

正确答案:ABCD

答案解析:商业银行办理并购贷款业务,要在全面分析战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险以及财务风险等并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险,涉及跨境交易的,还应分析国别风险、汇率风险和资金过境风险。

反洗钱的预防和控制措施包括()。

A、客户身份识别

B、客户身份资料和交易记录保存

C、大额交易报告

D、可疑交易报告

E、反洗钱培训

正确答案:ABCDE

答案解析:选项ABCDE正确:反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。

设定建设用地使用权,可以采取()方式。

A、拍卖

B、划分

C、划拨

D、转让

E、出让

正确答案:CE

答案解析:设定建设用地使用权,可以采取出让或者划拨等方式。

银行金融机构异地设立,但不符合挂牌要求的经营性机构,应当()。

A、申请专营机构

B、撤销

C、向监管机构报备

D、作为非营业性机构管理

E、并入当地分支机构管理

正确答案:AD

答案解析:异地非持牌机构是指未经银行业监督管理机构批准,银行业金融机构在异地拥有固定营业场所或配备专门人员,实质开展经营性业务或为相关业务提供后台服务的机构。异地非持牌机构包括异地经营性非持牌机构与异地非经营性非持牌机构。

下列有关银行资本表述正确的有(   )。

A、经济资本也称为账面资本

B、会计资本反映的是商业银行实际拥有的资本水平

C、监管资本反映监管当局对银行的资本要求

D、会计资本也称为账面资本

E、

经济资本衡量的是实际承担损失超过预期损失的那部分损失

正确答案:BCDE,继续教育帮手薇xin【go2learn】

答案解析:选项A 表述是错误的,正确的表述的:账面资本又称为会计资本,属于会计学概念,是指商业银行持股人的永久性资本投入,即出资人在商业银行资产中享有的经济利益,其金额等于资产减去负债后的余额,包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。

财政政策环境包括()。

A、有效实施积极财政政策

B、着力推动“三去一降一补”

C、深入推进财税体制改革

D、扎实推进民生事业建设

E、缓慢推进财税体制改革

正确答案:ABCD

答案解析:财政政策环境包括:

(1)有效实施积极财政政策(选项A正确);
(2)着力推动“三去一降一补”(选项B正确);
(3)深入推进财税体制改革(选项C正确);
(4)扎实推进民生事业建设(选项D正确)。

适用于操作风险压力测试情景的有()。

A、内部欺诈事件

B、外部欺诈事件

C、客户、产品和业务活动事件

D、交易对手要求追加抵(质)押品或减少融资金额

E、执行、交割和流程管理事件

正确答案:ABCE

答案解析:针对操作风险的压力情景包括但不限于受到以下重大操作事件影响:内部欺诈事件,外部欺诈事件,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产的损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等。

适用于信用风险压力测试情景的有()。

A、部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险

B、银行支付清算系统突然中断运行

C、国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑

D、房地产价格出现大幅度向下波动

E、部分行业出现集中违约

正确答案:ACDE

答案解析:针对信用风险的压力情景包括但不限于以下内容:国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑,房地产价格出现较大幅度向下波动,贷款质量和抵押品质量恶化,授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约,部分行业出现集中违约,部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险,其他对银行信用风险带来重大影响的情况等。