下列属于第五次全国金融工作会议提出的做好金融工作需要把握的重-2021年证券从业资格考试答案

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下列属于第五次全国金融工作会议提出的做好金融工作需要把握的重要原则的是()。

A、回归本源

B、优化结构

C、利益导向

D、强化监管

E、市场导向

正确答案:ABDE

答案解析:第五次全国金融工作会议指出,做好金融工作要把握以下重要原则:第一,回归本源,服从服务于经济社会发展;第二,优化结构,完善金融市场、金融机构、金融产品体系。第三,强化监管,提高规范化解金融风险能力;第四,市场导向,发挥市场在金融资源配置中的决定性作用。

代理中央银行业务主要包括()。

A、代理财政性存款

B、代理国库

C、代理金银

D、代理发行国债

E、代理贷款项目管理

正确答案:ABC

答案解析:

代理中央银行业务主要包括:代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务(选项ABC正确)。

代理政策性银行业务主要包括:代理资金结算、代理现金支付、代理专项资金管理、代理贷款项目管理等业务。

下列关于商业银行信用风险控制措施的表述,正确的有()。

A、商业银行信贷业务层面的授信限额是银行管理层面的资本限额的具体落实

B、信用风险控制对每个客户采取相同的授信限额管理方法

C、国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少半年重新检查一次

D、商业银行可以采取自下而上的方式设定每个维度的限额

E、采用内部评级法高级法的银行,可按要求自行认定抵押品,但应有历史数据证明抵押品的风险缓释作用

正确答案:ADE

商业银行在进行集团法人客户信用风险识别时,应看重考核客户信用风险的内容有()。

A、内部关联交易

B、连环担保

C、财务报表真实性

D、人员流动性

E、系统性风险

正确答案:ABCE

在金融工作中坚持社会主义市场经济改革方向,要()。

A、处理好政府和市场关系

B、完善市场约束机制

C、提高金融资源配置效率

D、加强和改善政府宏观调控

E、健全市场规则,强化纪律性

正确答案:ABCDE

答案解析:在金融工作中坚持社会主义市场经济改革方向,处理好政府和市场关系,完善市场约束机制,提高金融资源配置效率。加强和改善政府宏观调控,健全市场规则,强化纪律性。

下列不属于按照操作风险损失事件类型分类的是()。

A、内部欺诈事件

B、监管罚没

C、实物资产的损坏

D、资产损失

E、其他损失

正确答案:BDE,干部网络帮手Weixin【go2learn_net】

代理保险业务的种类主要包括()。

A、代理人寿保险业务

B、代理财产保险业务

C、代理保险公司资金结算业务

D、代理收取保费及支付保险金业务

E、代理社保资金结算业务

正确答案:ABCD

答案解析:选项ABCD正确。代理保险业务的种类主要包括:代理人寿保险业务、代理财产保险业务、代理收取保费及支付保险金业务、代理保险公司资金结算业务。

下列事件可能给商业银行带来信用风险的有(  )。

A、即期外汇交易中,交易对手未能在第二个交易日按期交割

B、借款人因经济危机陷入经济困境

C、自动取款机未能正确按照客户指令完成交易

D、保函业务中因客户未能履约而承担连带责任

E、借款人的外部信用评级从AA级降为A级

正确答案:ABDE

答案解析:信用风险是债务人或者交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或者金融产品持有人造成经济损失的风险。

选项A:即期外汇交易中,交易对手未能在第二个交易日按期交割,交易对手未按期进行交割可能引起信用风险;
选项B:借款人因经济危机陷入经济困境,导致借款人资金出现问题,违约概率增加,会引起信用风险;
选项D:保函

下列属于操作风险损失事件类型的是()。

A、内部欺诈事件

B、外部欺诈事件

C、资产损失

D、实物资产的损坏

E、执行、交割和流程管理事件

正确答案:ABDE

影响黄金价格变动的因素包括()。

A、供求关系及均衡价格

B、国际收支状况

C、利率

D、汇率

E、通货膨胀

正确答案:ACDE

答案解析:影响黄金价格变动的因素:供求关系及均衡价格、通货膨胀、利率、汇率(选项ACDE正确)。