现代商业银行管理的最重要的两份报告是()。-2021年证券从业资格考试答案

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现代商业银行管理的最重要的两份报告是()。

A、每日风险状况报告

B、每日资产负债表

C、每日现金流量表

D、每日收益/损失表

E、每日宏观数据报告

正确答案:AD

答案解析:[解析] 作为知识点记忆。

银行金融创新的基本内容包括()。

A、金融产品创新

B、管理模式创新

C、机构设置创新

D、交易方式创新

E、制度安排创新

正确答案:ABCE

答案解析:[解析] 交易方式一般是长期形成的,不大可能通过银行的一己努力即可创新,D选项可以排除。

设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括()。

A、自身业务性质、规模和复杂程度

B、业务经营部门的过往业绩

C、工作人员的专业水平和经验

D、能够承担的市场风险水平

E、定价、估值和市场风险计量系统

正确答案:ABCDE,继续教育帮手weixin:xzs9529

答案解析:[解析] 做这类“综合考虑”的题目时,只要选项对题干是有关联的,就都选上。设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素还包括压力测试结果、内部控制水平、资本实力、外部市场的发展变化情况等。

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括()。

A、资本充足率

B、资本构成

C、风险敞口及风险管理策略

D、盈利能力

E、管理水平及过程

正确答案:ABCDE

答案解析:[解析] 本题考查对象为《巴塞尔新资本协议》,对资本监管的三大支柱,最低资本要求、外部监管和市场约束应当熟记。《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括:资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等。

金融机构的以下行为违反了我国反洗钱规定的是()。

A、按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

C、发现涉嫌犯罪的,及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

D、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

正确答案:BD

答案解析:[解析] 建立反洗钱内部控制制度是《反洗钱法》中对金融机构反洗钱义务的规定之一,A和C选项的行为符合这一规定。

下列关于组合限额管理的说法,正确的有()。

A、组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

B、组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种

C、通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

D、任何情况下都不允许超过组合限额

E、组合限额是商业银行资产组合层面的限额

正确答案:BCE,学习助手微Xin【xzs9523】

答案解析:[解析] 组合限额管理是为了防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面,从而有效地控制组合信用风险。组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。在特殊情况下可以超过组合限额。

需要征收存款利息所得税的是()。

A、定活两便储蓄存款

B、个人外币活期存款

C、教育储蓄存款’

D、个人存本取息定期存款

正确答案:ABD

答案解析:[解析] 教育储蓄存款免征储蓄存款利息所得税,故C选项错误。

开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括()。

A、建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B、不断优化和完善各类经营管理作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

C、在自我评估基础上,可以建立操作风险事件数据库,构建操作风险日常监测的基础平台

D、为案件防查工作提供方法和技术支持,使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中,从源头上控制案件隐患及风险损失

E、促进操作风险管理文化的转变,通过全员风险识别,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

正确答案:ABCDE

答案解析:[解析] 自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任即主动对操作风险进行识别和管理。主要作用有6个方面。除了上述5个方面之外,还有为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础。本题需要考生熟悉教材作答。

中国人民银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于()。

A、货币市场

B、资本市场

C、期货市场

D、现货市场

E、票据市场

正确答案:ADE

答案解析:[解析] 本题考查金融市场的种类。货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内(含1年)的短期资金融通市场。本题属于A选项货币市场。现货市场是当日成交,当日、次日或隔日等几日内进行交割(即一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场,属于D选项现货市场。本题具体的交易工具为票据,故为E选项票据市场。

下列属于市场准人的有()。

A、机构准人

B、业务准人

C、法人准人

D、高级管理人员准人

E、技术准人

正确答案:ABD

答案解析:[解析] 本题考查市场准人的具体分类。其中ABD都属于市场准入。 ? ?市场准入包括三个方面:机构、业务、高级管理人员。机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更;业务准人是指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务;高级管理人员准人是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。