《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施可以包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施可以包括()。

A、责令银行按照规定如实披露风险管理状况

B、进入银行进行检查

C、与银行董事进行监督管理谈话

D、要求银行按照规定报送财务报表

正确答案:ABCD

答案解析:[解析] A选项属于信息披露监管,B选项属于现场检查,C选项属于监管谈话,D选项属于非现场监管。

巴塞尔规定使用高级计量法定量标准,商业银行应满足()。

A、任何风险的测评体系都应该由操作风险的范围以及损失事件的类型组成

B、监管者要求银行将可预期的损失和不可预期的损失加总来计算其资本要求,除非银行可以保证其预期损失可以涵盖其所有的损失

C、为了测量各个不同的商业业务的最低资本要求,必须对不同的操作风险进行测量

D、任何基于内部模型法的风险衡量体系都有一定的关键特征,以满足监管者对内部模型法完整性的要求

E、银行的操作风险管理系统必须得到许可、生效,并且还应定期接受复查审核,这些复查审核应该包含银行的业务部门和监管部门两个方面

正确答案:ABCD

答案解析:[解析] E选项是巴塞尔规定的使用高级计量法标准的相关规定。

《中华人民共和国民法通则》第三十七条规定,法人应当具备的条件包括()。

A、依法成立

B、有必要的财产和经费

C、有自己的名称、组织机构和场所

D、能够独立承担民事责任

E、具有民事权利能力和民事行为能力

正确答案:ABCD

答案解析:[解析] 《民法通则》第三十七条规定,法人应当具备下列条件:①依法成立;②有必要的财产和经费;③有自己的名称、组织机构和场所;④能够独立承担民事责任。因此正确选项是ABCD。

以下关于风险提示的说法正确的是()。

A、向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定的要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

B、对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述

C、出于保护银行的目的,不应该提醒客户留意合约中的免责条款

D、对产品涉及的所有风险进行全面的、泛泛的提示

E、应主要从不利方面向客户作出详细的产品介绍

正确答案:AB

答案解析:[解析] 风险提示要求银行从业人员做到提醒客户留意合约中的免责条款,对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示,应从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍等。

从国际、国内银行的良好实践看,我国商业银行交易账户划分的政策和程序应主要包括的内容是()。

A、交易账户划分的目的、适用范围,、交易账户的定义;交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸

B、列入交易账户的金融工具种类

C、列入交易账户的头寸应符合的条件

D、明显不列入交易账户的头寸

E、交易标识。交易属性的划分应事前确认,事后认定

正确答案:ABCDE

答案解析:[解析] E选项交易属性的划分应事前认定,事后确认。

洗钱罪的犯罪主体有特定含义,下列构成洗钱罪的是()。

A、贪污犯罪所得

B、贩卖假币所得

C、毒品犯罪所得

D、金融诈骗犯罪所得

E、走私犯罪所得

正确答案:ACDE

答案解析:[解析] 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗所得均构成洗钱罪。

根据《刑法》的规定,以下属于金融诈骗的违法行为是()。

A、编造引进资金的理由从银行贷款

B、上市公司董事长变更,没有进行披露

C、自制信用卡从银行提款机提款

D、提供不完整的财务报表,以获取银行贷款

E、使用虚假的经济合同从金融机构贷款

正确答案:ACDE

答案解析:[解析] 董事长变更未披露没有遵循信息披露的要求,但不属于金融诈骗,没有违反《刑法》。ADE属于贷款诈骗行为,C属于信用卡诈骗行为。

根据相关法律法规,下列银行机构称谓中属于企业法人的是()。

A、苏格兰皇家银行北京代表处

B、中国工商银行股份有限公司

C、花旗银行(中国)有限公司

D、中国银行天津分行

正确答案:BC

答案解析:[解析] 分行和代表处都属于法人的分支机构,法人依法设立并领取营 业执照的分支机构属于非法人组织,故A、D选项错误。

以下属于中国农业发展银行业务范围的是()。

A、办理有关外国政府和国际金融机构的转贷

B、办理国家粮、棉、油等主要农副产品的国家专项贷款

C、办理粮、棉、油等主要农副产品的收购贷款

D、出口信息保险、出口信贷担保

E、发行金融债券

正确答案:BCE,题库助手微Xin(go2learn)

答案解析:[解析] A选项属于国家开发银行的业务范围;D选项属于中国进出口银行的业务范围。