下列关于高级管理层的说法正确的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于高级管理层的说法正确的是()。

A、负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

B、负责外包活动的日常管理,包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督

C、制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

D、在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时,采取及时有效的措施

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答案解析：

选项A说法错误：高级管理层负责制定外包战略发展规划；制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度；

选项B说法错误：外包管理团队负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督；

选项D说法错误：外包管理团队在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时，采取及时有效的措施。

以下关于收益的计量,说法错误的是()。

A、绝对收益是对投资成果的直接衡量,反映投资行为得到的增值部分的绝对量

B、百分比收益率和对数收益率是绝对收益计量方法

C、百分比收益率是对期初投资额的一个单位化调整,即一个单位货币在给定投资周期的收益率

D、百分比收益率只考虑了期初的投资额,没有考虑不同投资期限的影响

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答案解析：百分比收益率和对数收益率是相对收益计量方法

以下关于风险管理控制部门的说法,错误的是()。

A、风险管理部门与财务控制部门之间的密切合作是商业银行决策的重要基石

B、内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制,在强化金融风险管理的过程中发挥重要作用

C、法律/合规部门不能独立于商业银行的经营活动,而应完全关联

D、参与商业银行的组织架构和业务流程再造是法律/合规部门的一项职责

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答案解析：法律/合规部门须具备必要的独立性，其工作开展也需要接受内部审计部门的审查，以确保其履行职责的公正性和公规性。

( )是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时,商业银行为了降低客户违约风险引致的损失,而对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织的过程。

A、清收处置

B、贷款重组/债务重组

C、贷款核销

D、不良资产证券化

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答案解析：

不良资产处置的方法:（1）清收处置（2）贷款重组/债务重组（3）贷款核销（4）贷款转让（5）不良资产证券化。

贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有贷款结构（期限、金额、利率、费用、担保等）进行调整、重新安排、重新组织

以下对商业银行风险管理部门的说法,错误的是()。

A、银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应

B、风险管理要贯穿在业务经营流程之中,进行积极、主动的风险管理

C、风险管理人员应充分具备从业经验和任职资格,包括掌握金融市场、金融产品以及风险管理方面的知识

D、风险管理部门必须与接受风险评估的业务部门保持绝对关联

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答案解析：选项D说法错误：风险管理部门应当与业务部门保持相对独立,并具有独立的报告路线。

下列不属于商业银行风险管理部门职责的是()。

A、对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展

B、建设完善工具方法、信息系统的风险管理体系

C、负责商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督

D、组织开展各项风险管理工作

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答案解析：

风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。

选项C：“负责商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督”是监事会的职责。

假设交易部门持有两种资产,头寸分别为1000万元和2000万元,对应的年资产百分比收益率分别为6%和10%,投资期为1年,则该部门总的资产百分比收益率为()。

A、8%

B、8.5%

C、8.67%

D、9.13%

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答案解析：这两种资产的权重分别为：1000/（1000+2000）=1/3，2000/（1000+2000）=2/3该部门总的资产百分比收益率为1/3*6%+2/3*10%=8.67%

()是银行监管管理部门根据法律和行政法规,在权限内制定的规范性文件。

A、行政法规

B、规章

C、自律性规范

D、法律

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答案解析：考查银行监管法律框架的内容。

以下关于风险管理组织中各机构主要职责的说法,错误的是()。

A、董事会是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任

B、风险管理委员会负责建设完善风险管理体系,组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

C、监事会主要负责监督董事会、高管层是否尽职履职,并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

D、高级管理层负责建设完善风险管理体系,组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

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答案解析：高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。

专家判断法中与借款人有关的因素不包括( )。

A、声誉

B、杠杆

C、收益波动性

D、经济周期

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答案解析：

专家判断法与借款人有关的因素包括：声誉、杠杆、收益波动性。

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