销售人员以下行为中,不合规的是()。

A、向投资者提供基金宣传推荐和销售服务时,公平对待客户

B、向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金

C、向个别认购金额较大的投资者收取的费用低于招募说明书所列费率

D、向投资者重点揭示基金投资风险

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社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的法律规范的总和,道德是一种社会形态,不属于道德特征的是()。

A、具有继承性

B、具有具体性

C、具有强制性

D、具有特殊性

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关于保本浮动收益理财计划,下列说法正确的是()。

A、监管部门不允许销售

B、指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C、指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金安全的理财计划

D、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合约约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划

正确答案：题库搜索

答案解析：选项B正确：保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别,下列表述错误的是()。

A、投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金,一般情况下QDII基金的赎回款先收到

B、QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币和其他币种,普通开放式基金通常只能是人民币

C、两者发生巨额赎回时的处理方法类似

D、两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行

正确答案：题库搜索,公需科目帮手weixin：xzs9523

答案解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将T+10日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同有关规定处理。

关于期货合约和远期合约的不同,以下表述正确的是()。

A、期货合约比远期合约的实物交割比例低

B、期货合约和远期合约都主要采取实物交割

C、期货合约和远期合约都都有较大信用风险

D、期货合约和远期合约都是标准化合约

正确答案：题库搜索

下列关于ETF的说法中,错误的是()。

A、中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易

B、申购ETF需要用现金向基金公司购买

C、TF赎回时得到是一篮子股票

D、TF本质上是一种指数基金

正确答案：题库搜索

答案解析：选项B说法错误：所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子证券或商品来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子证券或商品，如果想变现，需要再卖出这些证券或商品。实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。

下列不属于合伙协议的必备条款的是()。

A、合伙人及其出资

B、合伙人会议

C、股东的权利义务

D、入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变

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答案解析：选项C符合题意：合伙协议的必备条款包括：基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；执行事务合伙人；有限合伙人；合伙人会议；管理方式；托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；投资事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散与淸算；合伙协议的修订；争议解决；一致性；份额信息备份；报送披露信息；等等。