《金融资产管理公司监管办法》发布于()。-2021年证券从业资格考试答案

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《金融资产管理公司监管办法》发布于()。

A、2014年1月

B、2014年5月

C、2014年7月

D、2014年10月

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答案解析:联合财政部、中国人民银行、中国证监会和中国保监会等于2014年10月发布了《金融资产管理公司监管办法》。选项D正确。

下列选项中不属于集团风险的是()。

A、集团战略风险

B、集团集中度风险

C、集团声誉风险

D、集团管理风险

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答案解析:集团风险有:集团战略风险、集团集中度风险、集团流动性风险和集团声誉风险。选项D不属于集团风险。

在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的三级架构。

A、父–子–孙

B、孙–子–父

C、母–子–孙

D、孙–子–母

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答案解析:在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是“母–子–孙”的三级架构。选项C正确。

同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性,这体现了信息科技风险的()特征。

A、风险因素复杂

B、影响范围广

C、不确定性突出

D、风险外延性强

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答案解析:一般信息科技风险演变成风险事件受到很多不确定性因素的影响,事件影响难以预计,体现了信息科技风险的不确定性突出这一特征。

国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。

A、1天

B、2至3天

C、1周

D、1-2周

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答案解析:

国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断2至3天以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。

下列不属于监管部门的信息科技风险监管目标的是()。

A、信息安全

B、公众满意度

C、合法经营

D、业务连续性

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答案解析:监管部门的信息科技风险监管具体目标包括以下几个方面:
(1)业务连续性;
(2)信息安全;
(3)公众满意度;
(4)合法合规。

声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团()相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤而使得集团商誉受损而导致的有形或无形损失。

A、经营活动

B、盈亏状况

C、经营业务

D、规模大小

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答案解析:声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团经营活动相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤而使得集团商誉受损而导致的有形或无形损失。选项A正确。

境内非金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的()。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

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答案解析:境内非金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%。

资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。

A、《公司法》

B、《监管办法》

C、《企业管理办法》

D、《会计法》

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答案解析:资产公司集团管控的基本原则是要在《公司法》的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。选项A正确。

信息科技风险的监管原则是中国银监会以()的监管框架,是一个持续、循环的过程。

A、业务连续性

B、风险为本

C、合法合规

D、信息安全

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答案解析:中国银监会以“风险为本”的监管框架是一个持续、循环的过程。