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《金融资产管理公司监管办法》发布于()。
A、2014年1月
B、2014年5月
C、2014年7月
D、2014年10月
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答案解析:联合财政部、中国人民银行、中国证监会和中国保监会等于2014年10月发布了《金融资产管理公司监管办法》。选项D正确。
下列选项中不属于集团风险的是()。
A、集团战略风险
B、集团集中度风险
C、集团声誉风险
D、集团管理风险
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答案解析:集团风险有:集团战略风险、集团集中度风险、集团流动性风险和集团声誉风险。选项D不属于集团风险。
在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是()的三级架构。
A、父–子–孙
B、孙–子–父
C、母–子–孙
D、孙–子–母
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答案解析:在法人层级上,考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性,对集团层级提出了明确要求,原则上是“母–子–孙”的三级架构。选项C正确。
同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性,这体现了信息科技风险的()特征。
A、风险因素复杂
B、影响范围广
C、不确定性突出
D、风险外延性强
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答案解析:一般信息科技风险演变成风险事件受到很多不确定性因素的影响,事件影响难以预计,体现了信息科技风险的不确定性突出这一特征。
国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。
A、1天
B、2至3天
C、1周
D、1-2周
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答案解析:
国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断2至3天以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。
下列不属于监管部门的信息科技风险监管目标的是()。
A、信息安全
B、公众满意度
C、合法经营
D、业务连续性
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答案解析:监管部门的信息科技风险监管具体目标包括以下几个方面:
(1)业务连续性;
(2)信息安全;
(3)公众满意度;
(4)合法合规。
声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团()相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤而使得集团商誉受损而导致的有形或无形损失。
A、经营活动
B、盈亏状况
C、经营业务
D、规模大小
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答案解析:声誉风险主要涉及因市场人士知悉,或是媒体报道确实与集团经营活动相关的风险事项,或是不实谣言,以及恶意诽谤而使得集团商誉受损而导致的有形或无形损失。选项A正确。
境内非金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的()。
A、20%
B、30%
C、40%
D、50%
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答案解析:境内非金融机构作为信托公司出资人,最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%。
资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。
A、《公司法》
B、《监管办法》
C、《企业管理办法》
D、《会计法》
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答案解析:资产公司集团管控的基本原则是要在《公司法》的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。选项A正确。
信息科技风险的监管原则是中国银监会以()的监管框架,是一个持续、循环的过程。
A、业务连续性
B、风险为本
C、合法合规
D、信息安全
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答案解析:中国银监会以“风险为本”的监管框架是一个持续、循环的过程。