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商业银行内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密联系,共同分析出现的新情况和新问题,以便内控体系作用的充分发挥。

A、正确

B、错误

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答案解析：监督评价部门应独立于内部建设执行部门。

风险管理数据的处理主要分为两个具体步骤,中间计量数据和末端计量数据。

A、正确

B、错误

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答案解析：风险管理数据的处理主要分为两个具体步骤，中间计量数据和组合结果数据。

根据流动性偏好理论,由于期限短的金融资产的流动性要好于期限长的金融资产,作为流动性较差的一种补偿,期限长的收益率也要高于期限短的收益率,由此表现出来的收益率曲线为正向收益率曲线。(     )

A、正确

B、错误

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答案解析：根据流动性偏好理论,由于期限短的金融资产的流动性要好于期限长的金融资产,作为流动性较差的一种补偿,期限长的收益率也要高于期限短的收益率,由此表现出来的收益率曲线为正向收益率曲线。

与操作风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同,市场风险广泛存在于商业银行业务和管理各个领域,具有普遍性。(      )

A、正确

B、错误

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答案解析：与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同,操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。

商业银行的操作风险分布于各个业务环节中,涉及人员,流程,系统及外部事件,因此操作风险管理需要全员参与。

A、正确

B、错误

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答案解析：操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。

商业银行的表外业务通常不计入风险资产中。

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答案解析：

商业银行的表外业务不纳入商业银行的资产负债表。

根据马柯维茨资产组合管理理论,多样化的组合投资具有降低系统性风险的作用。

A、正确

B、错误

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答案解析：马柯维茨的投资组合理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为1(即不完全正相关),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。而对于由相互独立的多种资产组成的投资组合,只要组合中的资产个数足够多,该投资组合的非系统性风险就可以通过这种分散策略完全消除。

内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

A、正确

B、错误

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答案解析：内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

商业银行信用风险管理中,违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验,也可以作为内部评级的直接依据。(    )

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B、错误

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答案解析：违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验,但不能作为内部评级的直接依据。

由于前台人员最接近市场,能够方便的取得资产的市场价格,因此,市值重估工作应当由前台负责。(   )

A、正确

B、错误

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答案解析：市值重估应当由与前台相独立的中台、后台、财务会计部门或其他相关职能部门或人员负责。