某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中-2021年证券从业资格考试答案

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某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是()。

A、金牛基金指数

B、中证500指数

C、央视财经50指数

D、淘金100指数

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答案解析：对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。

某房地产企业预售商品住宅,开盘当日即收到一亿元现金,商品住宅明年交付,预售活动对该企业报表的影响是()。Ⅰ.资产增加Ⅱ.负债增加Ⅲ.权益增加Ⅳ.经营性现金流增加V.净利润增加

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

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答案解析：预收账款属于负债类，所以负债增加，权益不变，净利润不变，资产=负债+所有者权益，所以资产增加。

权益现金流贴现模型采用的是()。

A、权益自由现金流

B、

企业自由现金流

C、现金股利

D、个人自由现金流

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答案解析：股利贴现模型采用的是现金股利，权益现金流贴现模型采用的是权益自由现金流，企业贴现现金流模型采用的是企业自由现金流。

中国证监会依法履行监管职责,有权采取的措施包括()。Ⅰ.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料Ⅱ.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录Ⅲ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析：为便于查明事实、获取和保全证据，《中华人民共和国证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权：

（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。
（2）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明。
（3）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。（Ⅰ正确）
（4）查阅、复制当事人和与被调查事件

下列关于市场风险的说法中,错误的是()。

A、当利率上升时,国债价格会下降

B、市场风险指的是基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险

C、由于基金具有分散风险的功能,因此投资于股票、债券的基金不会面临风险

D、当基金投资于股票市场时,业绩会受到政府经济政策、经济周期、利率水平的影响,产生不确定性

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答案解析：即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险。

关于分级基金,下列表述正确的是()。

A、分级基金B份额以一定的成本向A份额融资,并承担母基金的全部收益或亏损

B、结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

C、分级基金的A份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证,体现出保本基金的特征

D、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,分开进行投资运作

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答案解析：选项B正确，选项A表述错误：分级基金B份额以一定的成本向A份额融资，B份额承担扣除融资成本以外的母基金全部的收益或亏损。

选项C表述错误：A类份额根据基金合同的约定可以定期获得约定收益，通常是在基准利率的基础上有所上浮，同时通过不定期折算等特殊机制，使得B类份额以自身的净值保证A类份额的本金安全及约定收益，从而使A类份额体现出类固定收益产品的特性，具有低风险、收益相对稳定的特征。

基金管理公司的基金宣传推介材料中不得有以下表述()。Ⅰ.“欲购从速”Ⅱ.“坐享财富增长”Ⅲ.“申购良机”Ⅳ.“净值归一”

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

（1）在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。
（2）不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
（3）不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时

假设某股票最新价格为20元,某投资者下达一项指令,当该股票价格跌破18元时,全部卖出所持股票,该投资者下达的指令类型是()。

A、止损卖出指令

B、限价卖出指令

C、止损买入指令

D、限价买入指令

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答案解析：当投资者持有某股票并预期未来股票价格有下跌趋势，此时可以下达止损卖出指令，即当该股票价格达到或低于目标价格时，及时卖出所持股票，防止损失进一步增大。

预测央行可能降息,在基金合同允许范围内,为提高债券基金的收益率,基金经理可能进行的操作有()。Ⅰ.提高杠杆率Ⅱ.降低杠杆率Ⅲ.提高组合久期Ⅳ.降低组合久期

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

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答案解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。杠杆率的增加也会增大对利率变化的敏感度。根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。央行降息，提高组合久期可以使基金债券基金的资产净值将增加。

基金资产估值过程中采用资产最新价格的原因是()。

A、满足申购者以低于实际价值的价格进行申购的希望

B、满足赎回者以高于实际价值的价格进行赎回的希望

C、公允反映基金资产价值

D、满足基金现有持有人希望流入比实际价值更多资金的期望

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答案解析：广义上讲，每份基金都与基金的各项资产及各项负债按一定的比例对应，因此投资者申购一份基金所付出的金额应该相当于在市场上按当前价格购买对应的资产所付出的金额，而赎回的投资者从基金中获取的金额也应是基金在市场上按当前价格出售相应资产所能获得的金额。这就是在估值过程中一般均采用资产最新价格的原因。