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银行代理理财产品销售的基本原则不包括()。

A、适当性原则

B、客观性原则

C、主观性原则

D、避免利益冲突原则

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答案解析：银行代理理财产品销售的基本原则包括：适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。

客户信息的整理主要针对的是()。

A、定性信息

B、定量信息

C、家庭基本信息

D、客户职业

正确答案：题库搜索,好医生帮手Weixin：【go2learn】

答案解析：选项B：定量信息即客户财务方面的信息，客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表；

选项A：定性信息，即非财务信息，包括客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等；

选项C：家庭基本信息属于定性信息的内容；

货币互换交易的本金交换形式是:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以()进行一次本金的反向互换。

A、相同汇率、不同金额

B、不同汇率、相同金额

C、不同汇率、不同金额

D、相同汇率、相同金额

正确答案：题库搜索,学习考试助手Weixin：《xzs9523》

答案解析：选项D正确。货币互换交易的本金交换形式是：在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期日双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向互换。

下列不属于社会保险的特点的是()。

A、非营利性

B、广泛性

C、社会公平性

D、强制性

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答案解析：

社会保险是指通过国家立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。具有非营利性、社会公平性和强制性等特点；

选项B：广泛性不属于社会保险的特点。

下列关于电子式储蓄国债,说法错误的是()。

A、电子式储蓄国债是财政部在境内发行的,以电子方式记录债权的可流通人民币债券

B、电子式储蓄国债是面向境内个人投资者发售的

C、相较凭证式国债,电子式储蓄国债在便携性方面有很大提高

D、电子式储蓄国债需要投资者开立个人国债托管账户,并指定对应的资金账户

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答案解析： 选项A说法错误：电子式储蓄国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

下列不可以发行公司债券的单位是()。

A、股份有限公司

B、有限责任公司

C、国有控股企业

D、中外合资经营企业

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答案解析：《中华人民共和国公司法》规定，三类公司可发行公司债券：股份有限公司、有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业；
选项D：中外合资经营企业不可以发行公司债券。

下列选项中,属于合伙制私募基金的运作机制中利益分配及激励机制的是()。

A、管理费及运营成本的控制

B、关联交易的限制

C、回拨机制

D、委托管理机制

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答案解析：在国内的实践中，为了吸引到投资人，有些私募股权投资基金往往采用“优先收回投资机制”和“回拨机制”（选项C正确），确保有限合伙人在收回投资之后，普通合伙人才可以享有利润分配，以保障普通合伙人与有限合伙人利益的一致性。

债券投资者可能面临的风险有()。①通货膨胀风险②信用风险③提前偿还风险④价格风险⑤流动性风险⑥汇率风险

A、①②③④⑤⑥

B、①②③⑤⑥

C、①②③④

D、①②⑤

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答案解析：债券投资的风险有：价格风险（利率风险）、再投资风险、违约风险（信用风险）、赎回风险、提前偿还风险和通货膨胀风险（选项C正确）。

()是结合了新形势下我国大型银行的风险特征,是一个全新的监管模型。

A、骆驼评级体系

B、RROW评级体系

C、“腕骨”监管指标体系

D、风险评级体系

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答案解析：“腕骨”（CARPALs）监管指标体系是银监会借鉴国际先进理念，吸收巴塞尔新资本协议的最新成果，以新四大监管工具为基础，结合新形势下我国大型银行的风险特征，于2010年初探索创立的一个全新的监管模型。

在金融实务中尊重客观规律的存在,属于遵循SMART原则中的()。

A、理财目标具体明确

B、理财目标合理、可行

C、实事求是

D、理财目标要有时限

正确答案：题库搜索,普法考试助手薇信(xzs9523)

答案解析：

选项C：理财目标确定的原则中的实事求是要求我们要尊重金融实务中客观规律的存在；

选项A：理财目标要具体明确，目标只有具体明确，理财师才能制订切实可行的理财方案；

选项B：理财目标必须具备合理性和可行性，客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础；