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在全球范围内,各国对银行监管实行严格的行业准入,是因为( )。
A、银行面临着复杂的风险种类
B、银行业的垄断和竞争应保持适度均衡
C、银行具有特殊的资产负债结构
D、银行对社会经济发展和资源再分配有着重要的影响
E、银行具有很强的公众性
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答案解析：参见教材347-348页相关内容
商业银行要计量交易对手的风险的交易是()。
A、债券交易
B、债券回购
C、期货交易
D、远期交易
E、即期外汇买卖
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答案解析：
易对手信用风险需要计量银行账户和交易账户下三类交易的风险:场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险、证券融资交易形成的交易对手信用风险和与中央交易对手交易形成的信用风险。场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易。证券融资交易指的是投资者向银行缴纳一定保证金,并借人资金买人证券或借入证券卖出套现的交易,主要包括回购交易、证券借贷和保证金贷款等交易。中央交易对手指的是为交易双方提
下列支票中,()可以支取现金。
A、划线支票
B、转账支票
C、普通支票
D、旅行支票
E、现金支票
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答案解析：划线支票和转账支票只能转账，不能支取现金；普通支票、旅行支票、现金支票，可以支取现金。
商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,应当()。
A、及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息
B、了解集团内部中大的资金流向及应收、应付款项
C、识别企业集团的性质,进行综合授信
D、对成员企业分别授信,单独管理并进行汇总
E、分析企业集团内部的关联关系
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答案解析：
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到:
（1）充分利用已有的内外部信息系统，如中国人民银行的信贷登记查询系统、中介征信机构、互联网、媒体等，及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录。
（2）与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料，包括客户法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营
风险管理“三道防线”中有关于“第二道防线”的说法正确的是( )。
A、第二道防线是风险管理职能部门
B、对业务及其所承担的风险有清晰的理解
C、对业务经营部门开展业务经营活动提供专业支持
D、对业务经营活动承担的风险水平进行识别、计量、监控、报告
E、控制业务部门过度承担风险
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答案解析：第二道防线——风险管理职能部门。除了审慎且负责任的前台业务人员,商业银行还需具备高效、高素质且受到尊重的风险管理职能部门。风险管理职能部门和风险经理要对对业务及其所承担的风险有清晰的理解,从而对业务经营部门开展业务经营活动提供专业支持,并对业务经营活动承担的风险水平进行识别、计量、监控、报告,控制业务部门过度承担风险。
甲乙从事某银行柜台业务多年,乙为柜台会计主管,甲为普通柜台业务人员,甲乙在工作中关系密切,无话不谈,则关于密码管理的说法,正确的是()。
A、甲需要业务授权时,由乙输入授权业务密码
B、乙可以用甲的密码为客户办理业务
C、甲乙的密码互不相知
D、甲乙应定期修改密码,对密码进行严格保密
E、乙办理业务需要授权时自己输入密码进行授权
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答案解析：
柜员管理业务环节的违规操作包括：①柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作；②授权密码泄露或借给他人使用；③柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码；④设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约；⑤柜员调离本工作岗位时，未及时将柜员卡上缴并注销，未及时取消其业务权限等。
在柜台业务柜台管理中：授权密码泄露或借给他人使用、柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客
法律/合规部门主要承担的职责包括()。
A、协助制定法律政策
B、适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求
C、开展法律培训和教育项目
D、经营管理的合规性和合规部门工作情况
E、参与商业银行的组织架构和业务流程再造
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答案解析：法律/合规部门主要承担以下职责:
(1)协助制定法律/合规政策;
(2)适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求;
(3)开展法律/合规培训和教育项目;
(4)随时关注并准确理解法律/合规以及监管要求及最新发展,为高级管理层提供建议;
(5)参与商业银行的组织架构和业务流程再造;
(6)参与商业银行新产品/服务开发,提供必要的法
商业银行在运用“三道防线”模式构建其风险管理组织架构时总体趋势是明确第一道防线的风险管理责任,加强第二道防线的建设,属于第二道防线的特点的是()。
A、对业务经营活动承担的风险水平进行识别、计量、监控、报告,控制业务部门过度承担风险
B、审慎且负责任的前台业务人员
C、高素质且受到尊重的风险管理职能部门
D、风险管理职能部门对业务及其所承担的风险有清晰的理解
E、风险经理要对对业务及其所承担的风险有清晰的理解
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下列选项中属于商业银行内部控制目标的有()。
A、确保商业银行盈利水平持续提高
B、确保风险管理体系的有效性
C、确保国家法律规定的贯彻执行
D、确保银行市场竞争力的持续提升
E、确保银行发展战略和经营目标全面实施和充分实现
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答案解析：
我国《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制的目标是：
（1）保证国家法律法规、金融监管规章和商业银行内部规章制度的贯彻执行；
（2）保证自身发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；
（3）保证风险管理体系的有效性；
（4）保证业务记录、财务信息及其他管理信息的及时、完整和真实。
商业银行要计量交易对手的风险的交易是()。
A、债券交易
B、期货交易
C、债券回购
D、远期交易
E、即期外汇买卖
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