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银行表外理财,银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产(以下简称“非标”)的产品,保险机构“名股实债”类投资等,具有()特征。

A、隐性刚性兑付

B、影子银行

C、杠杆效应

D、无序循环

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答案解析：选项B正确：银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下 简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。

个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限,前()个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元。

A、10

B、20

C、30

D、60

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答案解析：

选项B正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。

根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

下列关于我国的资产管理行业说法错误的是()。

A、“卖者有责,买者自负”的行业基础文化有待形成

B、与国际一流资产管理机构相比,我国的资产管理机构仍存在不小的差距

C、核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善

D、法律及监管框架、监管能力有待完善和提高

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答案解析：选项C说法错误：我国的资产管理行业仍处于发展的初级阶段，“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成；与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距，核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力有待提升；法律及监管框架、监管能力有待完善和提高。

以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有()。Ⅰ.公司重大关联交易Ⅱ.基金重大关联交易Ⅲ.基金审计事务Ⅳ.公司审计事务

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析：董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过：

()就是为实现监管目标,由监管主体行使其法定职权,采用必要的监管手段和措施,对需要监管的诸对象所进行监督和管理的活动。

A、基金托管

B、基金监管

C、基金管理

D、基金募集

正确答案：题库搜索,学法用法帮手Weixin：《xzs9529》

答案解析：选项B正确：基金监管就是为实现监管目标，由监管主体行使其法定职权，采用必要的监管手段和措施，对需要监管的诸对象所进行监督和管理的活动。

基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报国务院证券监督管理机构备案。

A、资信评级机构

B、律师事务所

C、审计事务所

D、会计师事务所

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答案解析：选项D正确：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

全球第一个公司型开放式投资基金是( )。

A、英国“海外及殖民地政府信托”

B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D、麦哲伦基金

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答案解析：

全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”；

世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”（The Foreign And Colonial Govemment Trust）诞生在1868年的英国；

( )是公司的最高权力机构,由全体股东组成。

A、董事会

B、股东大会(股东会)

C、监事会

D、理事会

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答案解析：股东大会（股东会）是公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责修改公司章程，聘任和解聘公司董事，公司上市、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决策。

基金上市交易公告需要披露的内容不包括()。

A、基金合同摘要

B、持有人份数

C、基金财务状况

D、基金投资组合报告

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答案解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

基金监管体制的设置、方式的采用等均须以()的实现为宗旨。

A、基金监管目标

B、基金监管方式

C、基金监管内容

D、基金监管方向

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答案解析：选项A正确：基金监管的目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨。