合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。-2021年证券从业资格考试答案

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合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

A、正确

B、错误

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答案解析:合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

银监会、中国人民银行制定的规章属于国务院部、委员会规章,不可在复议中附带审查。

A、正确

B、错误

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答案解析:银监会、中国人民银行制定的规章属于国务院部、委员会规章,不可在复议中附带审查。

对于市场风险和流动性风险而言,以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。

A、正确

B、错误

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答案解析:对于市场风险和流动性风险而言,由于其可能在短期甚至即时发生较大变化,风险的传导速度快,相应的市场反应相应效果短期内显现,因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。

我国人民法院设行政审判庭,依法实行合议、回避、公开审判和两审终审制度,对具体行政行为是否合法进行审查。

A、正确

B、错误

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答案解析:我国人民法院设行政审判庭,依法实行合议、回避、公开审判和两审终审制度,对具体行政行为是否合法进行审查。

行政复议决定作出前,申请人要求撤回行政复议申请的,经说明理由,可以撤回。

A、正确

B、错误

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答案解析:行政复议决定作出前,申请人要求撤回行政复议申请的,经说明理由,可以撤回;撤回行政复议申请的,行政复议终止。

对于由相互独立的多种资产组成的投资组合,只要组合中的资产个数足够多,该投资组合的系统性风险就可以通过分散策略完全消除。

A、正确

B、错误

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答案解析:对于由相互独立的多种资产组成的投资组合,只要组合中的资产个数足够多,该投资组合的非系统性风险就可以通过分散策略完全消除。

中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。

A、正确

B、错误

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答案解析:中国银监会要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。

压力情景的预测期间的长短不会影响压力测试。

A、正确

B、错误

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答案解析:压力情景的预测期间的长短是影响压力测试的另外一个重要考虑。

外国人、无国籍人、外国组织也可以作为申请人在中国国境内申请行政复议。

A、正确

B、错误

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答案解析:外国人、无国籍人、外国组织也可以作为申请人在中华人民共和国国境内申请行政复议。

针对于信用风险的压力情景一般以月为单位。

A、正确

B、错误

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答案解析:对于信用风险而言,虽然不排除突发信用风险的可能,但大多数信用风险的发生、传导、产生实质影响以及实施应对调整措施,都有一段时间,通常达数月或几年,因此针对于信用风险的压力情景一般以年为单位。