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下列不属于违反用工法造成损失的原因的是()。
A、劳资关系
B、安全/环境
C、未经授权的活动
D、性别、种族歧视
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答案解析：
考查违反用工法的原因。选项C：未经授权的活动属于内部欺诈。
如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,核心负债为60亿元,应收存款为10亿元,现金头寸为5亿元,总负债为200亿元,则银行核心负债比例等于()。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
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答案解析：已知银行的核心负债为60亿元，总负债为200亿元，核心负债比例=核心负债/总负债×100%=60/200×100%=30%（选项C正确）。
某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性,从而导致核心业务系统瘫痪,此操作风险属于()。
A、外部欺诈事件
B、信息科技系统事件
C、内部欺诈事件
D、客户、产品和业务活动事件
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答案解析：选项B：信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。
选项A：外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是()。
A、实物资产的损坏
B、外部欺诈事件
C、内部欺诈事件
D、资产损失
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答案解析：操作风险按照损失事件的事件类型分类：
某商业银行的老企业客户经营利润大幅度提高,该企业为了扩大生产,欲向银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库,并计划用一年的收入偿还贷款,则该贷款申请()。
A、合理,短期贷款可以给银行带来利息收入
B、合理,企业可以用利润来偿还贷款
C、不合理,因为企业会产生新的费用,导致利润率下降
D、不合理,因为短期贷款不能用于长期投资
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答案解析：购买设备和扩建仓库是用于长期投资，企业应申请的是长期的贷款，申请一笔短期贷款进行购买设备和扩建仓库是不合理的（选项D正确）。
商业银行的存贷比应当不高于( )。
A、65%
B、70%
C、75%
D、78%
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答案解析：
商业银行的存贷比应当不高于75%（选项C正确）。
根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。
A、接管
B、促成重组
C、撤销
D、转售
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答案解析：根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。
()的反洗钱管理理念,是全球反洗钱监管和执行机构一致认同并极力遵循的国际标准和工作方法。
A、预防为主
B、集中控制
C、风险为本
D、以人为本
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答案解析：选项C正确。风险为本的反洗钱管理理念，是全球反洗钱监管和执行机构一致认同并极力遵循的国际标准和工作方法。
金融机构的反洗钱义务不包括()。
A、建立健全反洗钱内部控制制度
B、建立客户身份识别制度
C、执行大额交易和可疑交易报告制度
D、保护存款人款项安全
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答案解析：金融机构的反洗钱义务主要包括建立健全反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；执行大额交易和可疑交易报告制度；按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作；保密义务和报告义务。
下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A、信息科技系统事件是因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件
B、故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件属于外部欺诈事件
C、因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是开会、产品和业务活动事件
D、第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是外部欺诈事件
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答案解析：
选项B说法不正确：内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
选项A说法正确：信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。
选项C说法正确：客户、产品和业务活动