目前市场上参与托管清算的受托机构有()。-2021年证券从业资格考试答案

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目前市场上参与托管清算的受托机构有()。

A、专业从业机构

B、同业从业机构

C、专业中介机构

D、特定金融机构

E、法院指定的破产清算组

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答案解析:

选项BCDE正确。目前市场上参与托管清算的受托机构有:同业从业机构、专业中介机构、特定金融机构、法院指定的破产清算组。

下列属于商业银行信息披露中,资本充足率的信息披露的内容的是()。

A、风险管理体系

B、资本数量、构成及各级资本充足率

C、信用风险、市场风险、操作风险的计量方法

D、内部资本充足评估方法

E、薪酬的定性信息

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答案解析:

商业银行信息披露中,资本充足率的信息披露应至少包括以下内容:

(1)风险管理体系(包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险及其他重要风险的管理目标、政策、流程以及组织架构和相关部门的职能;资本充足率计算范围)(选项A正确);

(2)资本数量、构成及各级资本充足率(选项B正确);

(3)信用风险、市场风险、操作风险的计量方法,风险计量体系的重大变更,以及

《资本办法》规定,商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众披露相关信息,确保信息披露的()。

A、集中性

B、及时性

C、可访问性

D、公开性

E、真实性

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答案解析:

选项ACD正确。《资本办法》规定,商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会公众披露相关信息,确保信息披露的集中性、可访问性和公开性。

商业银行在满足信息披露总体要求的基础上,同时符合以下()条件时,经银监会同意,可以适当简化信息披露的内容。

A、连续2年达到风险监管要求

B、存款规模小于2000亿元人民币

C、存款规模小于5000亿元人民币

D、未在境内外上市

E、未跨区域经营

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答案解析:经银监会同意,在满足信息披露总体要求的基础上,同时符合以下条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容:
(1)存款规模小于2000亿元人民币(选项B正确);

(2)未在境内外上市(选项D正确);
(3)未跨区域经营(选项E正确)。

金融资产投资公司的业务范围包括()。

A、与业主相关的资产类业务

B、负债业务

C、固定收益类证券投资业务

D、中间业务及其他

E、与股东相关的权益类业务

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答案解析:选项ABCD正确:金融资产投资公司的业务范围包括:(1)与业主相关的资产类业务;(2)负债业务;(3)固定收益类证券投资业务;(4)中间业务及其他。

下列()属于并购贷款的主要风险点。

A、战略风险

B、声誉风险

C、整合风险

D、法律与合规风险

E、汇率风险

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答案解析:并购贷款的主要风险点包括:

(1)战略风险(选项A正确);
(2)法律与合规风险(选项D正确);
(3)整合风险(选项C正确);
(4)经营及财务风险;
(5)涉及跨境并购的,还应分析国别风险、汇率风险、资金过境风险等(选项E正确)。

处置回避原则是指资产公司不得向以下哪些人员转让不良资产?

A、国家公务员

B、会计师

C、资产公司工作人员

D、金融监管机构工作人员

E、国有企业债务人管理层以及参与资产处置工作的律师

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答案解析:选项ABCDE正确。处置回避原则是指资产公司不得向下列人员转让不良资产:国家公务员、金融监管机构工作人员、政法干警、资产公司工作人员、国有企业债务人管理层以及参与资产处置工作的律师、会计师、评估师等中介机构人员等关联人。

资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素,确保目标资本水平与()相适应。

A、风险偏好

B、外部经营环境

C、业务发展战略

D、内部控制

E、风险管理水平

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答案解析:选项ABCE正确。资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素,确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。

下列关于商业银行从事项目融资业务,说法正确的是()。

A、具备对所从事项目的风险识别能力

B、具备对所从事项目的风险管理能力

C、配备业务开展所需要的专业人员

D、建立完善的操作流程

E、建立完善的风险管理机制

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答案解析:

项目融资监管要求商业银行从事项目融资业务:

(1)应当具备对所从事项目的风险识别和风险管理能

阶段性股权投资的类型主要包括

A、对拟上市公司的阶段性股权投资

B、对上市公司的阶段性股权投资

C、对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

D、对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

E、对股份有限责任公司的阶段性股权投资

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答案解析:阶段性股权投资主要包括以下类型:

(1)对拟上市公司的阶段性股权投资(选项A正确);
(2)对上市公司的阶段性股权投资(选项B正确);
(3)对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资(选项D正确)。