根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,-2021年证券从业资格考试答案

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根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责不包括()。

A、制定并发布监督制度的职责

B、准入职责

C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的职责

D、指导监督和自律职责

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答案解析:

根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责主要分为以下七类:

为防止债务人的财产被隐匿、转移或者毁损灭失,保障日后执行顺利进行,银行可以依法采取()。

A、财产保全

B、提起诉讼

C、财产清查

D、申请支付令

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答案解析:为防止债务人的财产被隐匿、转移或者毁损灭失,保障日后执行顺利进行,银行可以依法采取财产保全。

下列不属于市场风险限额的是()。

A、交易限额

B、客户限额

C、止损限额

D、风险限额

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答案解析:常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额和止损限额。

下列精神健康的自然人中,属于限制民事行为能力人的是()。

A、18周岁以上不满20周岁的公民

B、16周岁以上不满18周岁,以自己的劳动收入为主要生活来源的公民

C、10周岁以上的未成年人

D、不满10周岁的未成年人

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答案解析:

我国《民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做了如下分类:

第一,完全民事行为能力人:十八周岁以上的公民是成年人,具有完全民事行为能力, 可以独立进行民事活动,是完全民事行为能力人。十六周岁以上不满十八周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。

第二,限制民事行为能力人:十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人,可以进行

下列关于内部控制措施的内容,说法错误的是()。

A、内部控制措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内

B、对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务,也应制定相应的管理制度和业务流程,对潜在的风险进行评估

C、涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能也可以外包

D、建立健全客户投诉处理机制,制定投诉处理工作流程,定期汇总分析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务和管理

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答案解析:涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。

商业银行负责审议批准合规政策,并监督合规政策实施的是()。

A、高级管理层

B、董事会

C、合规总监

D、合规监管部门

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答案解析:商业银行负责审议批准合规政策,并监督合规政策实施的是董事会。

下列关于商业银行“三性四自”的经营原则,说法错误的是()。

A、

B、

C、

D、

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答案解析:

选项B说法错误:商业银行经营的“三性”原则紧密关联,相互依存,但商业银行作为吸收存款的金融机构,因其负债经营的性质,所以商业银行“三性”中,效益性劣后于安全性、流动性,而安全性又优

2008年施行的《民事诉讼法》规定,债权人申请强制执行的法定期限为()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

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答案解析:2008年施行的《民事诉讼法》规定,债权人申请强制执行的法定期限为2年。

《汽车贷款管理办法》规定,汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

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答案解析:《汽车贷款管理办法》第6条规定,“汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过5年,其中,二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过3年,经销商汽车贷款的贷款期限不得超过1年。”

()措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。

A、合规管理

B、公司治理

C、内部控制

D、风险管控

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答案解析:内部控制措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。