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金融资本是由()融合或混合生长而成的。

A、产业资本和商业资本

B、银行资本和工业资本

C、银行垄断资本和工业垄断资本

D、银行垄断资本和银行自有资本

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答案解析：本题考查金融资本的形成。银行与工业之间的关系日益密切，进而形成了工业垄断资本和银行垄断资本的融合，即金融资本。

下列关于金融寡头的内容表述不正确的是()。

A、金融寡头是资本主义国家政治、经济和社会生活等各个方面的实际统治者

B、金融寡头是指掌握着庞大金融资本的少数最大的垄断资本家或资本家集团

C、金融寡头在经济上的统治,主要通过股份制来实现

D、金融寡头是随着金融资本的形成而形成的

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答案解析：本题考查金融寡头。金融寡头是指掌握着庞大金融资本的少数最大的垄断资本家或资本家集团，是资本主义国家政治、经济和社会生活等各个方面的统治者。选项C的错误在于金融寡头在经济上的统治，主要通过参与制来实现。

关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是()。

A、理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息

B、引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息

C、在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息

D、制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息

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答案解析：选项C说法错误：在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。

A、消费支出情况——定性信息

B、风险偏好——定性信息

C、家庭基本信息——定量信息

D、投资经验——定量信息

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答案解析：

选项A：消费支出情况属于定量信息；

下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。

A、根据客户要求提供合适的投资产品,主动代替客户做出最佳选择,并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险

B、对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,为增强客户对银行理财能力的信心,有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

C、从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

D、对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

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答案解析：选项A违背：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。；