在债券投资业务的风险管理中,债券投资的券种选择不需要考虑的因-2021年证券从业资格考试答案

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在债券投资业务的风险管理中,债券投资的券种选择不需要考虑的因素是()。

A、久期

B、敏感值

C、付息方式

D、发行规模

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答案解析:

在债券投资业务的风险管理中,债券投资的券种选择必须考虑久期、付息方式、发行规模、债券选择权安排、持有比例等因素,避免单一债券流动性问题和收益稳定性问题对于整个投资组合流动性风险和收益稳定性风险的不利作用;商业银行必须定期对持有债券及整体组合进行市值分析,根据市场行情调整投资方案和具体的交易策略,有效控制投资的市场损失范围。

选项B:“敏感值”属于混淆选项。

商业银行债券投资业务面临的四种关联性风险不包括()。

A、市场风险

B、流动性风险

C、声誉风险

D、信用风险

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答案解析:

商业银行主债券投资业务要面临4种关联性风险:

(1)市场风险,即价格变动风险,主要指因债权价格发生不利变动产生交易损失的风险;

(2)信用风险,由交易关联方信用状况不利变动发生违约损失的风险;

(3)流动性风险,无法顺利扎平现金流量缺口的风险;

(4)操作性风险,由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险。

下列选项中,不能体现内部控制薄弱的是()。

A、业务内控制度不健全

B、业务内控制度不合规

C、内控制度执行不力

D、业务内控制度不清晰

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答案解析:内部控制薄弱体现在以下几点:
(1)业务内控制度不健全;

(2)业务内控制度不合规;
(3)内控制度执行不力。
选项D:“业务内控制度不清晰”不能体现内部控制薄弱。

()是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,具有行政性和被动性。

A、再贷款

B、再贴现

C、常备借贷便利

D、抵押补充贷款

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答案解析:

选项A正确。再贷款是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款,是一种带有较强计划性的数量型货币政策工具,具有行政性和被动性。

货币政策环境不包括的是()。

A、灵活开展公开市场操作

B、适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作

C、发挥好存款准备金率工具的作用

D、有效实施积极财政政策

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答案解析:货币政策环境包括:

(1)灵活开展公开市场操作;
(2)适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作;
(3)发挥好存款准备金率工具的作用;
(4)运用好再贷款、再贴现和抵押补充贷款工具;
(5)利率市场化改革取得关键性进展;
(6)推进汇率形成机制的市场化。
选项D:“有效实

最常见的银行理财产品风险不包括()。

A、政策风险

B、流动性风险

C、声誉风险

D、操作风险

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答案解析:最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、流动性风险、利率风险、操作风险、交易对手管理风险、不可抗力及意外事件等风险,不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

()是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为。

A、再贷款

B、再贴现

C、常备借贷便利

D、抵押补充贷款

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答案解析:

选项B正确。再贴现是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票,向商业银行提供融资支持的行为。

金融工作的三大任务不包括()。

A、服务实体经济

B、深化金融改革

C、控制金融风险

D、防控金融风险

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答案解析:金融工作的三大任务包括:服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革。

选项C:“控制金融风险”说法不够全面。

按照()的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。

A、《银行业监督管理法》

B、《商业银行法》

C、《合同法》

D、《同业拆借管理办法》

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答案解析:

按照《合同法》的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同(选项C正确);

根据《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》和《同业拆借管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第3号)等文件规定,商业银行要依法合规开展同业拆借业务,并接受银监会的监督管理和人民银行的检查监督。

由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()。

A、市场风险

B、流动性风险

C、操作性风险

D、信用风险

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答案解析:

商业银行主债券投资业务要面临4种关联性风险:

(1)市场风险,即价格变动风险,主要指因债权价格发生不利变动产生交易损失的风险;

(2)信用风险,由交易关联方信用状况不利变动发生违约损失的风险;

(3)流动性风险,无法顺利扎平现金流量缺口的风险;

(4)操作性风险,由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险(选项C正确)