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下列关于高级管理层的说法正确的是()。

A、负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

B、负责外包活动的日常管理,包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督

C、制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

D、在发现外包服务提供商业的业务活动存在缺陷时,采取及时有效的措施

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答案解析：

高级管理层负责制定外包战略发展规划；制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度；确定外包业务的范围及相关安排；确定外包管理团队职责， 并对其行为进行有效监督。

外包管理团队负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度；负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督；向高级管理层提出有关外包活动发展和风险管控的意见和建议；在发现外包服务提供商业的业务活动

自我评估工作应及时开展,评估结果应及时报送,管理行动应及时实施,对实施效果应及时追踪指的是( )原则。

A、全面性

B、及时性

C、重要性

D、客观性

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答案解析：及时性：自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪。

要根据行内、外部环境变化对既定情景的变化进行密切关注,必要时进行重新分析,因此情景分析具有( )。

A、重要性

B、动态性

C、长期性

D、谨慎性

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答案解析：动态性：要根据行内、外部环境变化对既定情景的变化进行密切关注，必要时进行重新分析。

银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析,评估事件发生的可能性和造成的影响,并采取相应的控制措施的方法是指( )。

A、损失数据收集

B、情景分析

C、关键风险指标监测

D、风险与控制自我评估

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答案解析：情景分析是银行对业务中潜在的重大操作风险事件进行分析，评估事件发生的可能性和造成的影响，并采取相应的控制措施的方法。

因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()。

A、法律成本

B、资产损失

C、监管罚没

D、账面减值

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答案解析：

 

下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因( )。

A、业务管理分散,缺乏统筹管理

B、监督管理滞后,内部控制薄弱

C、电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统

D、电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统

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答案解析：

( )根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

A、证监会及其派出机构

B、财政部

C、中国人民银行

D、银监会及其派出机构

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答案解析：银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循()原则。

A、全面性

B、及时性

C、重要性

D、客观性

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答案解析：重要性：自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

以下不属于信息科技系统事件的因素的是()。

A、软件产品

B、服务提供商

C、硬件设备

D、服务接受方

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答案解析：

信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。

甲乙两人在某银行从事柜台业务,乙为会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列两人对密码管理的做法正确的是()。

A、两人密码互相知悉

B、各自定期或不定期更换密码并严格保密

C、需要业务授权时,甲输入乙的密码进行授权

D、乙用甲的密码为客户办理业务

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答案解析：柜员管理业务环节的违规操作包括：①柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作；②授权密码泄露或借给他人使用；③柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码；④设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约；⑤柜员调离本工作岗位时，未及时将柜员卡上缴并注销，未及时取消其业务权限等。