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下列关于货币时间价值的说法中,错误的是()。
A、货币时间价值是指一定量货币资本在不同时点上的价值量的差额
B、在不存在通货膨胀的情况下,由于资金存在时间价值,所以今天的1元钱的价值要大于将来的1元钱的价值
C、在不考虑风险的情况下,政府债券利率可视同为货币的时间价值
D、货币的时间价值来源于货币进入社会再生产过程后的价值增值
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答案解析：货币时间价值是指一定量货币资本在不同时点上的价值量的差额，所以选项AB的说法正确。货币的时间价值来源于货币进入社会再生产过程后的价值增值，所以选项D的说法正确。通常情况下，货币时间价值相当于没有风险也没有通货膨胀情况下的社会资金平均利润率，政府债券利率是无风险利率，但通常含有通货膨胀，所以选项C的说法错误。
从第4年开始每年年初有现金流入1000元,连续流入8笔,则下列计算其现值的表达式中,不正确的是()。
A、P=1000×(P/A,i,8)×(P/F,i,2)
B、P=1000×[(P/A,i,7)+1]×(P/F,i,3)
C、P=1000×(F/A,i,8)×(P/F,i,10)
D、P=1000×[(P/A,i,10)-(P/A,i,3)]
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答案解析：从第4年开始每年年初有现金流入1000元，连续流入8笔，相当于从第3年年末开始每年年末有现金流入1000元，连续流入8笔，最后一笔年金在第10年末。选项A是先计算第2年末的现值（套用普通年金现值公式）,再将其折现到第1年年初（套用普通复利现值公式）,所以选项A正确；选项B是先计算第3年末的现值（属于预付年金现值的计算）,再将其折现到第1年年初,所以选项B正确；选项C是先计算第10年末的终值（套用普
已知A资产与市场组合之间的协方差为5.4%,A资产的标准差为20%,市场组合的标准差为45%,则A资产的β系数为()。
A、0.53
B、0.27
C、13.33
D、6.65
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答案解析：β＝5.4%÷（45%）2＝0.27
甲持有一项投资组合A和B,已知A、B的投资比重分别为30%和70%,相应的预期收益率分别为15%和20%,则该项投资组合的预期收益率为()。
A、21%
B、18.5%
C、30%
D、10%
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答案解析：投资组合的预期收益率＝30%×15%＋70%×20%＝18.5%
衡量风险的主要指标不包括()。
A、方差
B、标准差
C、期望值
D、标准离差
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答案解析：离散程度是指资产收益率的各种可能结果与预期收益率的偏差。衡量风险的指标主要有收益率的方差、标准差和标准离差等。
下列各项中,不能反映离散程度的是()。
A、方差
B、标准差
C、期望值
D、标准离差
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答案解析：离散程度是指资产收益率的各种可能结果与预期收益率的偏差，衡量风险的指标主要有收益率的方差、标准差和标准离差等。期望值指的是加权平均的中心值，不能反映离散程度。
根据货币时间价值理论,下列说法不正确的是()。
A、普通复利终值与普通复利现值互为逆运算
B、偿债基金与普通年金终值互为逆运算
C、年资本回收额与普通年金现值互为逆运算
D、普通年金终值与普通年金现值互为逆运算
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答案解析：普通年金现值与普通年金终值不是互为逆运算的关系。普通年金终值相当于等额零存整取，普通年金现值相当于整存等额零取。所以本题的答案为选项D。
下列关于证券市场线的表述中,不正确的是()。
A、证券市场线一个重要的暗示就是“只有系统风险才有资格要求补偿”
B、证券市场线的截距是无风险收益率,斜率是贝塔系数
C、证券市场线的斜率越大,资产的必要收益率受其系统风险的影响越大
D、证券市场线对任何公司、任何资产都是适用的
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答案解析：证券市场线的截距是无风险收益率，斜率是（Rm－Rf）。所以选项B的表述不正确。
如果A、B两种资产的相关系数为-1,A的标准差为15%,B的标准差为7%,在等比投资的情况下,两资产组合的标准差等于()。
A、8%
B、11%
C、10%
D、4%
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答案解析：两项资产组合的标准差＝50%×15%－50%×7%＝4%
期望收益率也称为()。
A、实际收益率
B、名义收益率
C、必要收益率
D、预期收益率
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答案解析：预期收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可能实现的收益率。