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开发银行和政策性银行应当实行()。
A、重要岗位轮岗制度
B、重要岗位强制休假制度
C、不相容岗位分离制度
D、相容岗位分离制度
E、不相容岗位隔离制度
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答案解析：选项ABC正确：开发银行和政策性银行应当实行重要岗位轮岗或强制休假制度和不相容岗位分离制度。
与单个金融机构风险或个体风险相比,系统性金融风险主要的特征有()。
A、复杂性
B、突发性
C、交叉传染性快
D、分散性
E、负外部性强
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答案解析：选项ABCE正确：与单个金融机构风险或个体风险相比，系统性金融风险主要有四个方面的特征：一是复杂性；二是突发性；三是交叉传染性快，波及范围广；四是负外部性强。
私募产品的投资范围由合同约定,可以投资于()。
A、债转股
B、债权类资产
C、未上市企业股权
D、受(收)益权
E、上市或挂牌交易的股票
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答案解析：选项ABCDE正确：私募产品的投资范围由合同约定，可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。
货币政策环境包括()。
A、灵活开展公开市场操作
B、适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作
C、发挥好存款准备金率工具的作用
D、运用好再贷款、再贴现和抵押补充贷款工具
E、利率市场化改革取得关键性进展
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答案解析：货币政策环境包括：
下列关于业务风险种类的说法中,正确的是()。
A、产品端,风险主要来源于合规风险和流动性风险
B、产品端,风险主要来源于市场风险和集中度风险
C、投资端,风险主要来源于市场风险和集中度风险
D、投资端,风险主要来源于声誉风险和操作风险
E、产品端和投资端,风险均来源于合规风险和流动性风险
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答案解析：选项AC正确：资产管理业务涉及的风险种类包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、集中度风险、合规风险等，按照业务和风险实质归类管理各类风险。随着资产管理业务向净值化和大类资产配置的方向迈进，应关注各类风险的传染、共振，防范交叉性风险。
线性回归分析模型的基本假定是()。
A、Y与解释变量Xi之间的关系是非线性的
B、解释变量Xi之间互不相关,即不存在多重共线性
C、误差项ε的期望值为零,即E(ε)=0
D、对不同的观察值,ε的方差不变,即不存在异方差
E、误差项ε满足正太分布
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答案解析：基本假定：
我国银行业监管机构为防范金融风险应做到()。
A、弥补监管制度短板
B、严格执法,深入整治银行业市场乱象
C、处置一批重大风险点
D、全力支持重大战略实施
E、大力推进普惠金融发展
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答案解析：选项ABC正确：我国银行业监管机构为防范金融风险应做到：
资产负债管理最根本的内涵是()。
A、流动性风险的管理
B、商业银行稳健发展的管理
C、风险限额下的协调式管理
D、前瞻性的策略选择管理
E、资本充足率水平的管理
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答案解析：
资产负债管理最根本的内涵：
（1）它是风险限额下的一种协调式管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一 “联立方程”的最优解（选项C正确）；
（2）它是一种前瞻性的策略选择管理，银行经营方向和策略的选择需要通过科学测算每一种金融产品的风险和收益，通过必要的模型将风险量化为成本，从而战略性、前瞻性地引
下列属于正态分布曲线的性质有()。
A、若固定σ,随μ值不同,曲线位置不同,故也称μ为位置参数
B、若固定μ,随σ值不同,曲线肥瘦不同,故也称σ为形状参数
C、关于x=μ对称,在x=μ处曲线最高,在x=μ±σ处各有两个拐点
D、整个曲线下面积为1
E、
正态随机变量X落在距均值1倍、2倍、2.5倍标准差范围内的概率分布分别为: 正确答案：题库搜索 答案解析： 正态分布曲线具有如下重要性质： （1）关于x=μ对称，在x=μ处曲线最高，在x=μ±σ处各有一个拐点（选项C说法不正确）； （2）若固定σ，随μ值不同，曲线位置不同，故也称μ为位置参数； （3）若固定μ，随σ值不同，曲线肥瘦不同，故也称σ为形状参数； （4）整个曲线下面积为1； （5）正态随机变量X落在距均值1倍、2倍、2.5倍标准 财政政策环境包括()。 A、有效实施积极财政政策 B、着力推动“三去一降一补” C、深入推进财税体制改革 D、扎实推进民生事业建设 E、缓慢推进财税体制改革 正确答案：题库搜索 答案解析：财政政策环境包括：