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理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时,必须正确揭示其中的风险。

A、正确

B、错误

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答案解析：本题表述正确。理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。参见教材P31。

()是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

A、私人银行业务(服务)

B、理财顾问服务

C、综合理财服务

D、财富管理业务(服务)

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答案解析：本题考查综合理财服务的概念。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。参见教材P4。

个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检査计划执行情况,保证实现客户的目标。这种观点是()提出的。

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

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答案解析：美国注册理财规划师协会(theInstituteofCertifiedFinancialPlan?ners,ICFP)的定义是：“个人财务规划就是整理财务和个人信息，制订一个策略方案，建设性地管理收入、资产和债务，从而实现短期、长期的目标。个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检査计划执行情况，保证实现客户的目标”。参见教材P1—2。

客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。

A、正确

B、错误

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答案解析：本题表述正确。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。参见教材P4。

私人银行是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。

A、正确

B、错误

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答案解析：题干描述的是理财计划的概念。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。参见教材P4。

通常,理财规划服务是一个长期稳定的策略,不能进行更改和变动。

A、正确

B、错误

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答案解析：理财规划服务需根据客户的状况，提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。参见教材P22。

不同的个人理财定义本质上是不同的。

A、正确

B、错误

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答案解析：不同的个人理财定义并无本质区别，只是侧重点或阐述角度有所不同。参见教材P2。

对理财顾问服务的理解不恰当的一项是()。

A、在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动

C、为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D、客户可自行管理和运用资金,并承担所产生的风险

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答案解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。参见教材P4。

理财师提供理财规划,旨在帮助客户实现短期内盈利目标。

A、正确

B、错误

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答案解析：理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，不能只追求短期的收益。参见教材P22。

个人理财与财富管理是完全不同的。

A、正确

B、错误

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答案解析：在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的。所以，题干表述错误。参见教材P2。