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关于房地产投资信托基金,以下说法错误的是()。
A、投资于房地产或者房地产抵押贷款
B、不能在证券交易所挂牌上市
C、通过发行受益凭证或者股票募集资金
D、是一种资产证券化的产品
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答案解析：房地产投资信托基金是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。
已知1年期定期存款利率为1.5%,1年期国债和1年期AAA级企业债的预期收益率分别为2.27%和2.86%,则国开行发行的1年期政策性金融债的预期收益率最可能为()。
A、2.38%
B、1.96%
C、3.19%
D、1.32%
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答案解析：风险越大，获得的收益就越大，或者说收益率越高；那么题目中分别列出了4种不同的债券，根据风险大小，把他们的收益率大小进行排序：银行存款<国债<金融债券<企业债券，根据排序，可以发现政策性银行发行的金融债的收益率应介于国债和企业债的收益率之间，即应大于2.27%，小于2.86%，那么选项A符合题意。
在基本管理的制度上,对部门的主要职责、岗位职责、操作守则等进行具体说明的文件是()。
A、内部控制大纲
B、业务操作手册
C、内部控制制度
D、部门业务规章
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答案解析：部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容；业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南；内部控
可以开展基金销售业务的机构应当向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。
A、证券交易所
B、中国证监会
C、中国证券投资基金业协会
D、中国证券登记结算有限责任公司
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答案解析：基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
金融机构的作用下列说法不正确的是()。
A、金融机构是最重要的中介机构
B、金融机构是将储蓄转化投资的重要渠道
C、金融机构充当供给者、需求者、中间人
D、金融机构不是货币政策的传递者和承受者
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答案解析：金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
开放式基金的基金份额转换在()之间。
A、基金份额持有人与基金管理人
B、基金份额持有人与注册登记机构
C、基金份额持有人与代销管理人
D、基金份额持有人与基金份额持有人
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答案解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
下列关于期货市场功能的论述中,错误的是()。
A、期货市场最基本的功能就是风险管理,可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配
B、投机交易增强了期货市场的流动性,承担了套期保值交易转移的风险,是期货市场正常运行的保证
C、政府可通过期货市场进行宏观调控,增强宏观经济的稳定性
D、期货市场的交易者带来了大量的供求信息,标准化合约增加了市场流动性,可以起到价格发现的功能
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答案解析：
期货市场的基本功能有以下三种：
（1）风险管理，期货市场的最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。在某些特定的假设前提下，期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配，从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量，优化各自的风险偏好；
基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险,除了法律法规还包括以下()风险。Ⅰ.经济Ⅱ.社会Ⅲ.文化Ⅳ.自然
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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答案解析：基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，为了能规避经营风险，企业应建立完善的内部控制体系，其中包括风险评估机制。风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定
A、持有者可以在2008年6月21日至2009年6月20日任意一日按一份期权0.5份标的证券行权
B、持有者只能在2009年6月20日按1份期权0.5份标的证券行权
C、持有者可以在2008年6月21日至2009年6月20日任意一日按一份期权2份标的证券行权
D、持有者只能在2009年6月20日按1份期权2份标的证券行权
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答案解析：欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权既不能提前也不能推迟。即持有者只有在09年6月20日才能行使买入或卖出标的资产的权利。行权比例指单位权证可以购买或出售标的证券的数量。该期权的行权比例是0.5，即代表1份权证有权按行权价格购买（出售）0.5股股票，也就是每2份权证对应1份正股。因此该题中持有者只能在2009年6月20日按1份期权0.5份标的证券行权。
对于股票型基金,业内比较常用的业绩归因方法是()。
A、特雷诺比率法
B、詹森比率法
C、rinson模型法
D、夏普比率法
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答案解析：
选项C正确：对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是Brinson方法；
选项ABD不符合题意：特雷诺比率、詹森α和夏普比率都是考虑风险调整的基金业绩评估方法。