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操作风险评估前应收集尽可能多的操作风险信息,包括()。
A、内部损失数据
B、外部相关损失数据
C、重大风险事件
D、检查发现的问题
E、监管机构的风险提示
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答案解析：本题考查评估前应收集的操作风险信息。参见教材P252
操作风险报告的内容应当包括()。
A、风险状况
B、损失事件
C、诱因与对策
D、关键风险指标
E、资本金水平
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答案解析：操作风险报告的内容应当包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分。正确答案为ABCDE。参见教材P274表5—19
为降低流动性风险,商业银行除了应当逐步借鉴和掌握先进的流动性管理知识和技术外,针对我国当前的经济形势和市场发展状况,还应当重视()。
A、提高流动性管理的预见性
B、建立多层次的流动性屏障
C、完善公司治理结构
D、通过金融市场控制风险
E、开发金融产品
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答案解析：考核针对我国当前的经济形势和实际市场状况，应当重视的流动性风险管理要点。参见教材P308。
为降低流动性风险,商业银行除了应当逐步借鉴和掌握先进的流动性管理知识和技术外,针对我国当前的经济形势和市场发展状况,还应当重视()。
A、提高流动性管理的预见性
B、建立多层次的流动性屏障
C、完善公司治理结构
D、通过金融市场控制风险,
E、开发金融产品
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答案解析：参见教材P308
有效的战略风险管理应当()。
A、定期采取从上至下的方式进行
B、全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标
C、制定切实可行的实施方案
D、体现在商业银行的日常风险管理活动中
E、以上都对
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答案解析：本题考查有效的战略风险管理的要求。参见教材P330
在标准法中,商业银行的所有业务可划分成九大类银行产品线,主要包括()。
A、支付和结算
B、资产管理
C、公司金融
D、贷款
E、零售银行业务
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答案解析：标准法的原理是，将商业银行的所有业务划分为9大类，这9类银行产品线分别为公司金融、交易和销售、零售银行业务、商业银行业务、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪和其他业务。参见教材P277—279。
市场风险内部模型法是指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制,并将计量结果应用于资本计量的全过程,包括()。
A、市场风险组织治理架构
B、政策流程
C、IT系统与数据
D、计量方法
E、以上都对
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答案解析：市场风险内部模型法是指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制，并将计量结果应用于资本计量的全过程，包括市场风险组织治理架构、政策流程、计量方法、IT系统与数据等。参见教材P208
商业银行通常借助(),对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
A、自我评估法
B、缺口分析法
C、因果分析模型
D、资产中性定价模型
E、久期分析法
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答案解析：商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型对操作风险进行识别。参见教材P248。
比例指标反映一国的时外清偿能力,包括()。
A、外债总额与国民生产总值之比
B、偿债比例
C、应付未付外债总额与当年出口收入之比
D、国际储备与应付未付外债总额之比
E、国际收支逆差与国际储备之比
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答案解析：本题考查比例指标包含的内容。参见教材P316
对能够量化的风险,商业银行应当开发和完善风险计量技术,确保风险计量的一致性、客观性和准确性,在此基础上加强对相关风险的()。
A、缓释
B、控制
C、管理
D、监督
E、计划
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答案解析：商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险，商业银行应当开发和完善风险计量技术，确保风险计量的一致性、客观性和准确性，在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理。参见教材P336