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金融中介可以分为交易中介和服务中介,下列属于交易中介的是()。
A、会计师事务所
B、投资顾问咨询公司
C、律师事务所
D、有价证券承销人
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答案解析：选项D符合题意。交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金，包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等。
下列关于客户评级与债项评级的说法,不正确的是()。
A、债项评级是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
B、客户评级针对客户的每笔具体债项进行评级,再将其加总得出客户评级
C、在某一时点,同一债务人只能有一个客户评级
D、在某一个时点,同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
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答案解析：债项评级针对客户的每笔具体债项进行评级，再将其加总得出债项评级。
( )是用来判断企业归还短期债务的能力。
A、盈利能力比率
B、效率比率
C、杠杆利率
D、流动比率
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答案解析：
选项A：盈利能力比率，用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率， 体现管理层控制费用并获得投资收益的能力。
选项B：效率比率，又称营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。
选项D：杠杆比率，用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。
选项D：流动比率，用来判断企业归还短期债务的能力，即分析企业当前的现金支付能力
下列关于留置的说法,不正确的是( )。
A、留置这一担保形式,主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同
B、留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用
C、留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行债务的,债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
D、留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式
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答案解析：
选项C说法不正确：留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
对于规模巨大的灾难性损失,一般需要()来转移。
A、提取损失准备金
B、冲减利润
C、资本金
D、保险手段
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答案解析：一般情况下，金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失，商业银行通常应对的做法为：①采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失；②用资本金来应对非预期损失；③用保险手段来转移规模巨大的灾难性损失（选项D符合题意）。
下列属于金融市场客体的是()。
A、居民个人
B、金融机构
C、金融衍生品
D、会计师事务所
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答案解析：选项C符合题意。金融市场的客体是金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。包括同业拆借、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品等。
关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是()。
A、非现场监管和现场检查两种方式相互补充
B、非现场监管对现场检查的指导作用
C、现场检查结果将提高非现场监管的质量
D、通过非现场检查修正现场监管结果
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答案解析：
非现场监督与现场监督二者关系：
（1）非现场监管和现场检查两种方式相互补充；
（2）非现场监管系统收集到更加全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量；
（3）非现场监管对现场检查的指导作用；
（4）现场检查结果将提高非现场监管的质量；
（5）通过现场检查修正非现场监管结果（选项D说法不正确）；
（6）非现场监管工
20世纪70年代,商业银行的风险管理模式进入了()阶段。
A、资产风险管理模式
B、负债风险管理模式
C、资产负债风险管理模式
D、全面风险管理模式
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答案解析：
商业银行风险管理模式大致经历了四个发展阶段：
20世纪60年代以前，资产风险管理模式阶段；
20世纪60年代，负债风险管理模式阶段；
20世纪70年代，资产负债风险管理模式阶段（选项C符合题意）；
20世纪80年代以后，全面风险管理阶段。
()是商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。
A、风险对冲
B、风险补偿
C、自我对冲
D、市场对冲
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答案解析：
风险对冲对管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效,可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
(1)自我对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲（选项C符合题意）；
(2)市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险,通过衍生产品市场进行对冲。
商业银行通过制定一系列制度、程序和方法,对风险进行()。
A、事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B、事前控制、事中防范、事后监督和纠正
C、事前控制、事中监督和纠正、事后防范
D、事前防范,事中监督和纠正、事后控制
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答案解析：考察商业银行内部控制的定义。内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。