下列关于私募基金的合格投资者的说法,错误的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于私募基金的合格投资者的说法,错误的是()。

A、金融资产不低于300万元

B、最近三年个人年均收入不低于50万元的个人

C、金融资产不低于200万元的个人

D、净资产不低于1000万元的机构

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答案解析:

选项C说法错误:根据《私募投资基金募集行为管理办法》第二十八条,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合下列相关标准的机构和个人:

(1)净资产不低于1000万元的机构;

(2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

关于设立普通合伙企业的出资,下列说法错误的是()。

A、以非货币财产出资的,依照法律、行政法规的规定,需要办理财产权转移手续的,应当依法办理

B、合伙人以实物出资,需要评估作价的,只能委托法定评估机构评估

C、合伙人以劳务出资的,应在合伙协议中载明

D、合伙人以劳务出资的,评估办法由全体合伙人协商确定

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答案解析:选项B说法错误:合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资,需要评估作价的,可以由全体合伙人协商确定,也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估;
《中华人民共和国合伙企业法》第十七条,以非货币财产出资的,依照法律、行政法规的规定,需要办理财产权转移手续的,应当依法办理;第十六条,合伙人以劳务出资的,其评估办法由全体合伙人协商确定,并在合伙协议中载明;

()主要用于发送简洁、明了的文字信息。

A、电话服务中心

B、自动传真

C、电子信箱

D、短信通知

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答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

在私募基金的风险揭示书中,私募基金的特殊风险包括( )。

A、募集失败风险

B、外包事项所涉风险

C、资金损失风险

D、基金运营风险

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答案解析:根据《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条,私募基金的特殊风险包括:基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。ACD三项均属于私募基金的一般风险。

甲欲加入乙、丙为合伙人的普通合伙企业,以下各项要求中,不属于甲在入伙时必须满足的条件有()。

A、乙、丙一致同意,并与甲签订书面入伙协议

B、乙、丙向甲告知合伙企业的经营和财务状况

C、甲应向乙、丙说明自己的个人负债情况

D、甲应当停止其已经从事的与该合伙企业相竞争的业务活动

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答案解析:新合伙人入伙,除合伙协议另有约定外,应当经全体合伙人一致同意,并依法订立书面入伙协议订立入伙协议时,原合伙人应当向新合伙人如实告知原合伙企业的经营状况和财务状况。C项,甲没有告知义务。

客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括()。

A、电话服务中心

B、“一对一”专人服务

C、客户情绪体验

D、互联网的应用

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答案解析:客户服务部门应用以下七种方式提供并优化客户服务:
①电话服务中心;
②邮寄服务;
③自动传真、电子信箱与手机短信;
④“一对一”专人服务;
⑤互联网的应用;
⑥媒体和宣传手册的应用;
⑦讲座、推介会和座谈会。

做市商可以分为多元做市商和()。

A、法定做市商

B、非法定做市商

C、特定做市商

D、非特定做市商

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答案解析:做市商可以分为两种:
(1)特定做市商。这时,一只证券只由某个特定的做市商负责交易。
(2)多元做市商。这时,每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易,避免一家做市商垄断市场的现象发生,从而操纵价格。

在私募基金的风险揭示书中,投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括( )。

A、当事人权利义务

B、纠纷解决方式

C、费用及税收

D、利益分配方式

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答案解析:根据《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条,投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认包括:当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。

从事私募基金业务时,私募基金管理人的下列做法中,正确的是()。

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B、公平地对待其管理的不同基金财产

C、从事内慕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动

D、利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益.进行利益输送

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答案解析:根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十四条,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务, 除ACD三项外,还不得有以下行为:①不公平地对待其管理的不同基金财产;②侵占、挪用基金财产;③泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;④从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;⑤玩忽职守,不按照规定履行职责;⑥