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私募基金行业出现了涉嫌违规的私募案件,下列不属于案件涉及的主要违法违规类型的是()。

A、虚假宣传

B、保本保收益

C、非公开宣传

D、冋非合格投资者募集资金

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答案解析：

私募基金行业出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型，表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等。

根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款,必须采用经现金流调整后的()。

A、时间加权收益率

B、算数平均收益率

C、几何平均收益率

D、持有期收益率

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答案解析：根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的时间加权收益率。不同期间的回报率必须以几何平均方式相连接；算术平均收益率是最简单的方法，即算术平均收益率是将各单个期间的收益率加总，然后除以期间数；持有期收益率指投资者持有股票期间的股息或红利收入与买卖价差占股票买入价格的比率。

随着私募基金行业的发展日益壮大,出现了大量涉嫌违规的私募案件,其中多数发生在( )。

A、投资环节

B、管理环节

C、退出环节

D、募集环节

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答案解析：

私募基金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等，其中多数为发生在募集环节的问题。

基金管理公司内部控制机制是指()。

A、公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B、公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C、公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D、公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

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答案解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

下列基金销售人员的行为,合理的是()。

A、对基金产品的陈述、介绍和宣传,进行虚假或误导性陈述

B、客观、全面、准确陈述基金的过往业绩

C、预测所推介基金的未来业绩

D、不提供基金过往业绩信息的原始出处

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答案解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或统一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的

A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下:“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’,预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品,份额有限,欲购从速,近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析,错误的是()。

A、推介短信中,“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B、推介短信中,“份额有限,欲购从速”的表述不合理

C、推介短信中,“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D、推介短信中,“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

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答案解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。

针对客户对基金销售机构的投诉,基金销售机构不应该采取的态度是()。

A、从客户投诉中发现经营上的缺陷,改善和提高服务水平

B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C、准确记录客户投诉的内容,只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

D、根据投资者的合理意见改进工作,完善内控制度,如有需要应立即向所在机构报告

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答案解析：基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平；另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应

下列关于非法销售基金的说法,错误的是()。

A、非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财

B、非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员

C、冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵

D、冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子

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答案解析：D项说法错误，非法销售基金包括冒用国内基金公司进行的非法证券活动，这类违规营销行为销售非法基金（主要是私募基金），多以高额回报为诱饵，有的甚至以传销为手段，以境外基金为幌子，以互联网为载体骗取客户信赖进行所谓投资，实际是一种新形式的违法犯罪活动。非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员，拉拢客户进行委托理财。

在一个并非完全有效的市场上,()更能体现其价值,从而给投资者带来较高的回报。

A、被动投资策略

B、主动投资策略

C、量化投资策略

D、股票投资策略

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答案解析：与被动投资相比，在一个并非完全有效的市场上，主动投资策略更能体现其价值，从而给投资者带来较高的回报。