（1）帮助识别不适当的客户及交易（选项C正确）；

（2）支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量；

（3）支持国别风险评估和风险评级（选项B正确）；

（4）监测国别风险限额执行情况（选项D正确）；

（5）为压力测试提供有效支持；

（6）准确、及时、持续、完整地

信息科技风险产生的因素有()。

A、人为因素

B、自然因素

C、管理缺陷

D、经营不善

E、技术漏洞

正确答案：题库搜索

答案解析：选项ABCE正确：信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的()等风险。

A、市场

B、信用

C、法律

D、操作

E、声誉

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答案解析：选项CDE正确：信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

名义利率为12%,当利息在一年内付息两次时,其实际利率说法错误的是()。

A、实际利率等于名义利率

B、实际利率小于名义利率

C、无法计算两者关系

D、两者无显著关系

E、实际利率大于名义利率

正确答案：题库搜索,法宣在线助理WenXin：【xzs9529】

答案解析：

 

有效利率的计算公式为：，其中，EAR表示有效利率， r表示名义年利率，m表示一年内复利次数。根据题意：

商业银行办理并购贷款业务所涉及到的风险包括()。

A、战略风险

B、法律与合规风险

C、整合风险

D、经营风险以及财务风险

E、流动性风险

正确答案：题库搜索

答案解析：商业银行办理并购贷款业务，要在全面分析战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险以及财务风险等并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险，涉及跨境交易的，还应分析国别风险、汇率风险和资金过境风险。

信息科技风险的特征包括()。

A、隐蔽性强

B、不确定性高

C、累积性强

D、突发性强

E、影响范围广

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答案解析：选项ADE正确：信息科技风险的特征：

()是国别风险管理的重要IT支持系统,必要时国别评级和压力测试系统也将有助于国别风险管理的系统流程化和自动化。

A、国别风险敞口统计分析系统

B、国别风险敞口计量

C、限额管理系统

D、国别风险日常监控

E、集中管理系统

正确答案：题库搜索,学法用法助理微-信：go2learn_net

答案解析：选项AC正确。国别风险敞口统计分析系统和限额管理系统是国别风险管理的重要IT支持系统，必要时国别评级和压力测试系统也将有助于国别风险管理的系统流程化和自动化。

下列属于商业银行反洗钱内控制度体系的是()。

A、客户身份识别制度

B、大额交易与可疑交易报告制度

C、客户洗钱风险等级划分制度

D、客户身份资料和交易记录保存制度

E、反洗钱稽核审计制度

正确答案：题库搜索

答案解析：选项ABCDE正确：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。