下列关于银行业从业人员的行为规范,说法正确的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列关于银行业从业人员的行为规范,说法正确的是()。

A、不得利用内幕信息获取个人利益

B、不得挪用所在机构资金和客户资金

C、不得向客户民事、按时或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金

D、可以打听与自身工作无关的信息

E、不得销售或推介未经所在机构审批的产品

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答案解析:银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易的安全。不得打听与自身工作无关的信息,或是违反规定委托他人履行保管物品、信息或其他岗位职责。

极端损失具有“偶发性”的特征,银行应付极端损失的方法有()。

A、定期针对资产进行压力测试

B、

C、通过交易进行分摊

D、

E、

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答案解析:

对极端损失,银行需要定期针对资产进行压力测试(选项A正确),评估极端损失的影响(选项B正确),建立相应的预警机制。此外,通过购买

银行业从业人员维护国家金融安全应做到()。

A、接受、配合监管工作

B、举报违法行为

C、守护舆论环境

D、服从应急安排

E、协助有权机关执法

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答案解析:银行业从业人员维护国家金融安全应做到:接受、配合监管工作,遵守反洗钱、反恐怖融资规定,协助有权机关执法,举报违法行为,服从应急安排,守护舆论环境。

下列关于货币经纪公司的说法,正确的是()。

A、从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务

B、从事为金融机构提供贷款服务等业务

C、从事融资租赁等业务

D、服务对象是境内外金融机构

E、不得从事任何金融产品的自营业务

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答案解析:货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的,通过电子技术或其他手段,专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务,并从中收取佣金的非银行金融机构。

根据《汽车金融公司管理办法》的规定,下列业务中,经银监会批准,汽车金融公司可以从事的业务有()。

A、提供购车贷款业务

B、办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款

C、转让和出售汽车贷款应收款业务

D、为贷款购车提供担保

E、与购车融资活动相关的代理业务

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答案解析:《汽车金融公司管理办法》规定,经银监会批准,汽车金融公司可以从事以下部分或全部的业务:接受境内股东单位3个月以上期限的存款;提供购车贷款业务;办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款;转让和出售汽车贷款应收款业务;向金融机构借款;为贷款购车提供担保;与购车融资活动相关的代理业务;以及经银监会批准的其他信贷业务等。

业务合规包括()。

A、遵守岗位管理规范

B、遵守信贷业务规定

C、遵守销售业务规定

D、遵守公平竞争原则

E、遵守财务管理规定

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答案解析:银行业从业人员业务合规包括:遵守岗位管理规范;遵守信贷业务规定;遵守销售业务规定;遵守公平竞争原则;遵守财务管理规定;遵守出访管理规范;遵守外事接待规范;遵守离职交接规定。

商业银行可采取()来管控市场风险。

A、

B、

C、损失数据库

D、

E、

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答案解析:

商业银行管控市场风险的手段有:

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