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银行接到大规模投诉或投诉事项重大,可能引发群体性事件的应及时向()报告。

A、中国证监会

B、中国保监会

C、中国银监会

D、中国银监会及其派出机构

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答案解析：银行接到大规模投诉或投诉事项重大，可能引发群体性事件的应及时向中国银监会及其派出机构报告。

以下不属于债券投资对象的是( )。

A、资产支持证券

B、企业债券

C、公司债券

D、期货衍生品

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答案解析：商业银行债券投资的对象，与债券市场的发展密切相关。我国商业银行债券投资的对象主要包括国债、地方政府债券、中央银行票据、金融债券、资产支持证券、企业债券和公司债券等。

债券投资对象不包括( )。

A、股票

B、国债

C、地方政府债券

D、中央银行债券

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答案解析：商业银行债券投资的对象，与债券市场的发展密切相关。我国商业银行债券投资的对象主要包括国债、地方政府债券、中央银行票据、金融债券、资产支持证券、企业债券和公司债券等。

为保证审计工作充分有效,()部门应当独立于所审计或核查的业务活动,并独立于日常内部控制过程。

A、外部审计

B、内部审计

C、离任审计

D、社会审计

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答案解析：为保证审计工作充分有效，内部审计部门应当独立于所审计或核查的业务活动，并独立于日常内部控制过程。

同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过()。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、3年

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答案解析：同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过三年。

内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是()。

A、每年至少一次

B、每年至少二次

C、每两年至少一次

D、每半年至少一次

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答案解析：内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次。

银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。

A、经济责任、社会责任、环境责任

B、文化建设责任、社会责任、环境责任

C、经济责任、社会责任、文化建设责任

D、经济责任、文化建设责任、环境责任

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答案解析：银行业金融机构的企业社会责任至少应包括经济责任、社会责任、环境责任。

中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括()。

A、加强与监管部门的交流

B、对发现的风险或问题督促及时整改

C、及时向董事会提交全面的审计工作报告

D、将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估

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答案解析：

切实防范因柜台操作诱发的案件风险，有效防控案件的发生，《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发〔2012〕127号）对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求：

第一，内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移；

第二，将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评

首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后,不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是()。

A、审计概况

B、审计依据

C、审计对象反馈意见

D、审计人名单

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答案解析：首席风险官和内部审计部门在审计事项结束后，应及时向董事会和高级管理层主要负责人报送审计概况、审计依据、审计结论、审计决定、审计建议、审计对象反馈意见等内容的项目审计报告。

()是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。

A、项目融资

B、并购贷款

C、银团贷款

D、贸易融资

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答案解析：

根据贷款用途、风险特征不同，公司贷款业务种类包括流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资、并购贷款、银团贷款、贸易融资等。

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。