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内部审计确认服务是指对组织的一些方面提供独立的评估和客观检查证据的活动,其中不包括( )。
A、风险管理
B、控制
C、治理过程
D、内部控制
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答案解析：
选项D正确。内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值，IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于确认和咨询服务两方面。确认服务是指对组织的风险管理、控制和治理过程提供独立的评估和客观检查证据的活动。
对于超限额的处置,应由( )负责组织落实。
A、合规管理部门
B、风险管理部门
C、内部控制部门
D、监管部门
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答案解析：
选项B正确。对于超限额的处置，应由风险管理部门负责组织落实。
压力测试结果应用于管理决策中,其中有一项是调整资产负债结构。调整资产负债结构不包括()。
A、增加拨备
B、留存收益
C、增加流动性储备
D、增加风险缓释
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答案解析：压缩资产负债规模，调整资产负债结构，包括增加拨备、留存收益、补充资本和增加流动性储备等。
银行建立流动性应急机制的主要原因不包括()。
A、流动性应急机制是银行流动性管理中必不可少的部分,也是满足监管合规的重要条件
B、流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的及时性
C、流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的准确性
D、流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的有效性
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答案解析：
银行建立流动性应急机制的主要原因是：
（1）流动性应急机制是银行流动性管理中必不可少的部分，也是满足监管合规的重要条件。
（2）流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的及时性。
（3）流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的有效性。
选项C：“流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的准确性”不属于银行建立流动性应急机制的主要原因。
()向董事会负责,是商业银行的执行机构。
A、监事会
B、董事会
C、高级管理层
D、经理层
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答案解析：选项C正确。高级管理层向董事会负责，是商业银行的执行机构。
()通常被认为是商业银行破产的直接原因。
A、流动性风险
B、信用风险
C、操作风险
D、战略风险
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答案解析：流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，但同时流动性风险又可能引发其他风险，或进一步加剧其他风险的严重程度，使银行蒙受严重损失，甚至最终引发清偿性风险。因此流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因（选项A正确）。
商业银行的以下哪项资产类别或公开市场业务不能够为其提供流动性准备()。
A、用作抵押的资产
B、债券回购/逆回购交易
C、证券投资组合
D、应收账款
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答案解析：需要注意的是，在计算资产流动性时，抵押给第三方的资产均应从上述各类资产中扣除，因此“用作抵押的资产”不能够为其提供流动性准备（选项A正确）。
界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用三个方法,不包括()。
A、依赖于历史发生的经济危机事件中相关风险因子的变化及事后演变路径来设计情景
B、根据历史数据,选择统计分布的尾部来定义某些或某类风险因子的变化区间
C、建立定量模型来刻画各风险因子之间的变化关系
D、建立定性模型来刻画各风险因子之间的变化关系
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答案解析：
界定压力情景中各个风险因子之间内在一致的量化关系一般可以采用三个方法：
（1）依赖于历史发生的经济危机事件中相关风险因子的变化及事后演变路径来设计情景。
（2）根据历史数据，选择统计分布的尾部来定义某些或某类风险因子的变化区间。
（3）建立定量模型来刻画各风险因子之间的变化关系。
选项D：“建立定性模型来刻画各风险因子之间的变化关系”属于混淆选
有效的战略风险管理流程不与商业银行()紧密联系。
A、长期战略
B、短期策略
C、风险管理措施
D、可利用资源紧
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答案解析：有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。
不同的压力情景是对不同状态下宏观经济和金融市场情况的抽象描绘,而被描绘的风险因子变化和相互关系,必须保持内在的(),避免设计出矛盾的情景。
A、客观性
B、分散性
C、一致性
D、独立性
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答案解析：不同的压力情景是对不同状态下宏观经济和金融市场情况的抽象描绘，而被描绘的风险因子变化和相互关系，必须保持内在的一致性，避免设计出矛盾的情景（选项C正确）。