业务连续性管理应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其-2021年证券从业资格考试答案

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业务连续性管理应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。

A、正确

B、错误

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答案解析:业务连续性管理应符合以下要求:评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。

在金融市场上,金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的,通常有固定的交易场所和无形的交易平台。

A、正确

B、错误

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答案解析:金融市场的特点:

(1)市场商品的特殊性。金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具。
(2)市场交易价格的一致性。市场有效性的内生性将驱动市场价格趋于一致,同种商品在不同市场将遵循一价原则。
(3)市场交易活动的集中性。在金融市场上,金融工具的交易是通过一些专业机构组织实现的,通常有固定的交易场所和无形的交易平台。

封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。

A、正确

B、错误

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答案解析:封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定,在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。

同一顺序继承人继承遗产的份额,一般应当按年龄分配等。

A、正确

B、错误

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答案解析:根据《继承法》第十三条 遗产分配

同一顺序继承人继承遗产的份额,一般应当均等。
对生活有特殊困难的缺乏劳动能力的继承人,分配遗产时,应当予以照顾。
对被继承人尽了主要扶养义务或者与被继承人共同生活的继承人,分配遗产时,可以多分。
有扶养能力和有扶养条件的继承人,不尽扶养义务的,分配遗产时,应当不分或者少分。

基本建设投资的综合范围为总投资20万元以上的基本建设项目。

A、正确

B、错误

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答案解析:基本建设投资指企业、事业、行政单位以扩大生产能力或工程效益为主要目的的新建、扩建工程及有关工作。其综合范围为总投资50万元以上(含50万元,下同)的基本建设项目。

流动资金贷款用途限于借款人日常生产经营周转。

A、正确

B、错误

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答案解析:流动资金贷款用途限于借款人日常生产经营周转,即用来弥补营运资金的不足。

商业银行进行客户身份识别时,不能向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行进行客户身份识别,必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

法人是以自己的财产独立承担责任的组织,以盈利为目的。

A、正确

B、错误

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答案解析:以盈利为目的不是法人成立的必要条件。《民法总则》规定:法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。以法人活动的性质为标准,将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。企业法人是以盈利为目的的组织,但是事业单位法人、机关法人等则不是以盈利为目的的法人。

收单银行不得将资金结算业务外包给收单业务服务机构。

A、正确

B、错误

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答案解析:收单银行不得将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。