下列属于操作风险监测指标的是()。-2021年证券从业资格考试答案

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下列属于操作风险监测指标的是()。

A、一类案件风险率

B、二类案件风险率

C、资本利润率

D、资产利润率

E、成本收入比

正确答案:题库搜索,小帮手WenXin:xzs9529

答案解析:操作分析监测指标包括一类案件风险率和二类案件风险率(选项AB正确);

盈利性监测指标包括:资本利润率、资产利润率、成本收入比、净息差。

行政诉讼的程序包括()。

A、起诉

B、受理

C、审理

D、判决

E、决定

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答案解析:行政诉讼的程序包括:起诉、受理、审理、判决(选项ABCD正确);
行政复议的程序包括:申请、受理、审理、决定。

商业银行的以下风险管理措施中,属于风险转移策略的有( )。

A、购买保险

B、第三方担保

C、备用信用证

D、期权合约

E、对冲

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下列机构不属于银监会监管的是()。

A、基金公司

B、企业集团财务公司

C、金融租赁公司

D、汽车金融公司

E、证券公司

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答案解析:中国银监会监管的非银行金融机构主要有金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司。

选项A:“基金公司”由证监会进行监管。
选项E:“证券公司”由证监会进行监管。

下列金融工具属于混合工具的是()。

A、可转换公司债券

B、债券

C、股票

D、证券投资基金

E、期货

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答案解析:按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。

(1)债权工具的代表是债券;
(2)股权工具的代表是股票;
(3)混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金(选项AD正确)。

风险转移分为()。

A、正常转移

B、非正常转移

C、安全转移

D、保险转移

E、非保险转移

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根据《行政复议法》的规定,复议决定有以下哪几种()。

A、维持决定

B、履行决定

C、撤销、变更违法决定

D、确认违法决定

E、赔偿决定

正确答案:题库搜索,专业课助理薇xin:【xzs9519】

答案解析:

根据《行政复议法》的规定,复议决定有四种:

(1)维持决定(选项A正确);

(2)履行决定(选项B正确);

(3)撤销、变更或确认违法决定(选项CD正确);

(4)赔偿决定(选项E正确)。

资产公司的主要业务包括()。

A、不良资产业务

B、投资业务

C、贷款业务

D、中间业务

E、银行业务

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答案解析:选项ABD正确。资产公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等。不良资产业务是核心业务。

《中国信托业协会章程》规定,中国信托业协会应当履行的职责包括()。

A、组织会员签订自律公约及其实施细则

B、督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策

C、组织会员制定维权公约

D、协调会员与社会公众的关系

E、建立与有关部门的沟通机制

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答案解析:《中国信托业协会章程》规定,中国信托业协会的职责包括:

(1)组织会员签订自律公约及其实施细则(选项A正确);
(2)督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策(选项B正确);
(3)组织会员制定维权公约,制止各种侵权行为(选项C正确);
(4)协调会员之间的关系,建立和完善行业内部争议调解处理机制;
(5)协调

根据多样化投资分散风险的原理,下列关于商业银行开展信贷业务的说法,正确的有()。

A、不应集中于同一业务

B、不应集中于同一性质借款人

C、不应集中于同一国家借款人

D、可以与其他商业银行组成银团贷款

E、应当使自己的授信对象多样化

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