与主业相关的资产类业务包括典型的股转债业务和非典型的债转股业-2021年证券从业资格考试答案

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与主业相关的资产类业务包括典型的股转债业务和非典型的债转股业务。

A、正确

B、错误

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答案解析:与主业相关的资产类业务包括典型的债转股业务,即收购银行对企业的债券并转为股权,以及非典型的股转债业务,即先投资企业的股权,再以股权投资资金偿还债权。

市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。

A、正确

B、错误

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答案解析:市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。

从企业经营来看,资产负债率、负债与所有者权益比率越低越好。

A、正确

B、错误

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答案解析:

对银行来讲,借款人负债比率越低越好。因为负债比率越低,说明客户投资者提供的无须还本付息的资金越多,客户的债务负担越轻,债权的保障程度就高,风险也就越小;反之,负债比率越高,说明负债在总资产中的比重越大,则表明借款人债务负担越重。这样债权人的保障程度就低,债权人的权益就存在风险。

负债与所有者权益比率越低,表明客户的长期偿债能力越强,债权人权益保障程度越高。

商业银行应真实、完整的保存押品管理过程中产生的各类文档,包括押品调查文档,估值文档,存续期管理记录等相关资料,并易于检索和查询。

A、正确

B、错误

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答案解析:商业银行应真实、完整的保存押品管理过程中产生的各类文档,包括押品调查文档,估值文档,存续期管理记录等相关资料,并易于检索和查询。

《巴塞尔新资本协议》中规定,银行认定,除非采取追索措施,如变现抵押品,借款人可能无法全额偿还对银行集团的债务则可视为债务人违约。

A、正确

B、错误

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答案解析:《巴塞尔新资本协议》中规定,若出现以下一种情况或同时出现两种情况,债务人将被视为违约:

(1)银行认定,除非采取追索措施,如变现抵押品,借款人可能无法全额偿还对银行集团的债务;
(2)债务人对于银行的实质性信贷债务逾期90天以上。

债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的,质权人应当返还质押财产。

A、正确

B、错误

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答案解析:债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的,质权人应当返还质押财产。

质权人在债务履行期届满前,应该与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。

A、正确

B、错误

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答案解析:质权人在债务履行期届满前,不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。

金融资产管理公司开展地方政府融资平台业务时,应符合银保监会相关要求,自担风险、自负盈亏、自主决策,在现有业务范围内对平台债务实施实质性重组,整体化解风险。

A、正确

B、错误

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答案解析:金融资产管理公司开展地方政府融资平台业务时,应符合银保监会相关要求,自担风险、自负盈亏、自主决策,在现有业务范围内对平台债务实施实质性重组,整体化解风险。

与主业相关的资产类业务包括典型的债转股业务和非典型的股转债业务均要求以债转股为目的。

A、正确

B、错误

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答案解析:与主业相关的资产类业务包括典型的债转股业务和非典型的股转债业务均要求以债转股为目的,金融资产投资公司不得偏离该主业目标从事收购或投资业务。