在银行合规管理的操作中,董事会的职责不包括()。-2021年证券从业资格考试答案

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在银行合规管理的操作中,董事会的职责不包括()。

A、审议批准商业银行的合规政策

B、负责银行合规风险的有效管理

C、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

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答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求,董事会应履行以下合规管理职责:审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决,授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。商业银行章程规定的其他合规管理职责。负责日常监督商业银行合规风

以下关于风险的定义,说法不正确的是

A、风险是未来结果的不确定性

B、风险是一种损失

C、风险是未来结果对期望的偏离

D、风险本质是一种不确定性

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答案解析:风险的定义主要有以下三种:风险是未来结果的不确定性(或称变化);风险是损失的可能性;风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离,即波动性。

选项B说法不正确:风险本质是一种不确定性,而不是损失。

()是我国民事基本法律,调整平等主体之间的人身关系和财产关系。

A、《中华人民共和国民法通则》

B、《中华人民共和国物权法》

C、《中华人民共和国合同法》

D、《中华人民共和国担保法》

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答案解析:《中华人民共和国民法通则》是我国民事基本法律,调整平等主体之间的人身关系和财产关系。

主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是(  )。

A、市场秩序政策

B、产业合理化政策

C、产业保护政策

D、市场控制政策

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答案解析:

市场秩序政策:其主要目的是反垄断和反不正当竞争。

产业保护政策:其目的在于减小国外企业对本国幼稚产业的冲击。 此条目由FredYuan发表在帮考资格考试分类目录,并贴了标签。将固定链接加入收藏夹。