基金销售基金的业务许可证自颁发之日起,有效期为5年()。-2021年证券从业资格考试答案

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基金销售基金的业务许可证自颁发之日起,有效期为5年()。

A、正确

B、错误

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答案解析：基金销售基金的业务许可证自颁发之日起，有效期为3年。

银行内部审计的目标之一是改善银行业金融机构的运营,增加价值。

A、正确

B、错误

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答案解析：银行内部审计的目标主要有三个方面：

1.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行。
2.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平。
3.改善银行业金融机构的运营，增加价值。

合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

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答案解析：合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

商业银行的主要收入来源是利息收入。

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答案解析：

商业银行收入结构主要表现为净利息收入与非利息收入。非利息收入主要包括收费收入、投资业务收入和其他中间业务收入等，它对资本消耗低，风险也易于控制。

发达国家的银行业中，非利息收入一般都占其营业收入的40%以上，而在中国，这个比例只有15%～20%。

根据我国的产业政策,商业银行属于国民经济第二产业。

A、正确

B、错误

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答案解析：国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业。

（1）第一产业的分类：农、林、牧、渔业；
（2）第二产业的分类：采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；
（3）第三产业的分类：除第一产业、第二产业以外的其他行业，具体包括：交通运输、仓储和邮政业，信息传输、计算机服务和软件业，批发和零售业，住宿和餐饮业，金融业，房地产业，租赁和商务服务业，

商业银行的内部控制目标是控制银行的发展速度,保证银行稳健运行。

A、正确

B、错误

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答案解析：商业银行内部控制的目标：

（1）保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行；
（2）保证商业银行发展战略和经营目标的实现；
（3）保证商业银行风险管理的有效性；
（4）保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

基金销售应遵循适当性原则()。

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答案解析：与理财产品销售类似，基金销售应遵循适当性原则。

中国银保监会直接监管的商业银行经营保险代理业务,应当由其法人机构向中国证监会申请许可证。

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答案解析：《代理保险办法》指出，中国银保监会直接监管的商业银行经营保险代理业务，应当由其法人机构向中国银保监会申请许可证。

基金销售机构办理基金销售业务,应当与基金管理人口头约定双方的权利义务()。

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答案解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务。