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克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是()。

A、股票

B、基金

C、债券

D、期权

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答案解析：基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。

某固定收益证券现券在固定收益平台进行交易,上一交易日的参考价格为5.50元,,那么今日交易价不可能为()元。 

A、4.85

B、5.05

C、5.85

D、6.05

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答案解析：在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1 000元面值）。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格x(1±10%)。因为上一交易日的参考价格为5.50元，受涨跌幅限制的影响，今日交易价格在[4.95，6.05]之间波动。

下列不符合暂停估值条件的是()。

A、不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值

B、基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

C、基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假曰而暂停营业

D、发生紧急事故,导致基金管理人不能出售或评估基金资产

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答案解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假曰或因其他原因暂停营业时。（2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。（3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。（4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。（5)中国证监会和基金合同认定

吴先生通过分析宏观经济形势和行业发展前景,计划对军工行业股票进行投资。随后他通过财务报告分析选择了6只业绩较好的股票,又根据历史价量走势分析最终选定了3只进行投资,以期获得超额收益。据此,下列判断错误的是()。

A、吴先生构造股票投资组合时采用的是自上而下的策略

B、吴先生选股时运用了技术分析方法

C、吴先生认为股票市场是强有效市场

D、吴先生选股时运用了基本分析方法

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答案解析：在一个强有效的证券市场上，任何投资者不管采用何种分析方法，除了偶尔靠运气“预测”到证券价格的变化外，是不可能重复地，更不可能连续地取得成功的。

下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是()。

A、某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息

B、某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C、某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续

D、某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

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答案解析：销售合规性风险管理的主要措施之一是：制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况,根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。选项D违背这一要求，可能给基金公司造成销售合规性风险。

基金期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的()。

A、孰高数

B、孰低数

C、平均数

D、差额

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答案解析：期末可供分配利润指标是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

QDII基金管理人和托管人可能会聘请()为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务,()负责境外资产托管业务。 

A、境外投资顾问;境内托管人

B、境外投资顾问;境外托管人

C、境内投资顾问;境内托管人

D、境内投资顾问;境外托管人

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答案解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

下列关于开放式基金认购的说法中,正确的是()。

A、已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销

B、申购份额通常在T+2日之内确认,认购份额要在基金合同生效时确认

C、投资者在募集期内,只能认购一次基金份额

D、投资者进行认购时,需拥有沪、深证券账户

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答案解析：选项A说法错误：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销；选项C说法错误：投资者在募集期内可以多次认购基金份额；选项D说法错误：投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。

AIFMD规定私募股权投资基金收购公司()年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A、2

B、3

C、5

D、10

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答案解析：AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。

()是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。

A、国际证监会组织(IOSCO)

B、欧盟(EU)

C、经济合作与发展组织(OECD)

D、世贸组织(WTO)

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答案解析：国际证监会组织成立于1983年，现有近200个成员机构，总部设在西班牙马德里。它是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织，也是在推进证券、期货、基金市场监管的全球性多边合作与协调方面做得最好的国际组织。