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在风险程度上,按照理论推测和以往的投资实践,证券投资中风险最大的是()。
A、基金投资
B、债券投资
C、股票投资
D、国债投资
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答案解析：
选项C符合题意：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；
选项B不符合题意：债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；
选项A不符合题意：基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；
选项D不符合题意：国债是国家信用的主要形式，故风险最
契约型基金的营运依据是()。
A、基金公司章程
B、托管协议
C、基金合同
D、基金招募说明书
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答案解析：从基金的营运依据来看，契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。
非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过()人。
A、20
B、50
C、100
D、200
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答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
从基金管理人的角度看,基金的运作不包括()。
A、基金的市场营销
B、基金的投资管理
C、基金的监督管理
D、基金的后台管理
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答案解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
关于道德的说法中,正确的是()。
A、纵观历史,人类道德几乎没有发生变化
B、道德与经济发展无关,所谓道德观念总是抽象的
C、道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D、职业道德属于基本道德规范
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答案解析：本题答案为C，道德是处理人与社会之间关系的行为规范；A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。
注册公开募集基金,由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括()。
A、申请报告
B、基金合同草案
C、基金托管协议草案
D、基金份额上市交易公告书
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答案解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。
下列关于道德的约束性,说法错误的是()。
A、道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
B、道德对全体社会成员具有约束的作用
C、道德的约束力是无限的
D、道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用
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答案解析：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量；道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范；道德对全体社会成员具有约束的作用。
关于公司型基金,下列说法不正确的是()。
A、具有法人资格
B、设有董事会
C、自行经营与管理基金资产
D、依据投资公司章程营运基金
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答案解析：
选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金依据投资公
基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括()。
A、遵循合理、公开、质价相符的定价原则
B、增值服务费从申购(认购)资金中扣除
C、所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容
D、统一印制服务协议
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答案解析：基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：
（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则。
（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。
（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。
（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认，
（5）增值服务费应当单独缴纳
事先确定发行总额和存续期限,在存续期内基金单位总数不变,基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是()。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、公司型基金
D、契约型基金
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答案解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。