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董事会通常下设风险委员会,风险委员会的职责包括()。

A、审定风险管理战略

B、对管理层和职能部门履行风险管理情况进行定期评估

C、审查重大风险活动 

D、对管理层和职能部门内部控制职责的情况进行不定期评估

E、提出改进要求

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答案解析：选项D说法不正确：董事会通常下设风险委员会，审定风险管理战略，审查重大风险活动，对管理层和职能部门履行风险管理和内部控制职责的情况进行定期评估，并提出改进要求。

下列关于新进入者进入壁垒的说法,正确的有()。

A、竞争性进入威胁的严重程度取决于两方面的因素:进入新领域的障碍大小与预期现有企业对于进入者的反应情况

B、进入障碍主要包括规模经济、产品差异、资本需要、转换成本、销售渠道开拓、政府行为与政策、不受规模支配的成本劣势、自然资源、地理环境等方面

C、进入障碍都可以很容易地通过复制或仿造来突破

D、预期现有企业对进入者的反应情况主要取决于有关厂商的财力情况、报复记录、固定资产规模、行业增长速度等

E、新企业进入一个行业的可能性大小,取决于进入者主观估计进入所能带来的潜在利益、所需花费的代价与所要承担的风险这三者的相对大小情况

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答案解析：

竞争性进入威胁的严重程度取决于两方面的因素，这就是进入新领域的障碍大小与预期现有企业对于进入者的反应情况。预期现有企业对进入者的反应情况，即采取报复行动的可能性大小，主要取决于有关厂商的财力情况、报复记录、固定资产规模、行业增长速度等。总之，新企业进入一个行业的可能性大小，取决于进入者主观估计进入所能带来的潜在利益、所需花费的代价与所要承担的风险这三者的相对大小情况。

选项C说法

流动性短期融资需求应关注()。

A、融资需求的时间性

B、客户投资对还款能力的影响

C、应收账款的质量

D、应收账款的坏账准备情况

E、存货的周期

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答案解析：

流动性短期资金需求应关注：

（1） 融资需求的时间性（常年性还是季节性）（选项A正确）；

（2） 对存货融资，要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策，以及存货本身的风险，如过时或变质；

（3） 应收账款的质量与坏账准备情况（选项CD正确）；

（4） 存货的周期（选项E正确）。

能效信贷业务的重点服务领域涉及的行业包括()。

A、交通运输

B、农业

C、建筑业

D、金融业

E、工业

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答案解析：能效信贷业务的重点服务领域包括工业节能、建筑节能、交通运输节能以及与节能项目、服务、技术和设备有关的其他重要领域。

商业银行的合规政策包括()。

A、合规管理部门的功能和职责

B、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D、合规负责人的合规管理职责

E、合规管理部门的权限

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答案解析：商业银行的合规政策至少包括：合规管理部门]的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

流动资金贷款按具体用途及还款来源差异大致可以分为()。

A、一般周转类流动资金贷款

B、特殊流动资金贷款

C、专项流动资金贷款

D、短期流动资金贷款

E、长期贷款

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答案解析：流动资金贷款按具体用途及还款来源差异大致可以分为一般周转类流动资金贷款及满足某笔特点经营业务资金需求的专项流动资金贷款（选项AC正确）。

下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是()。

A、积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D、实施充分且有代表性的合规风险评估和测试

E、保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

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答案解析：合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：